Комплект документів для проходження тренінгу

КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТІВ ДЛЯ ПРОХОДЖЕННЯ ТРЕНІНГУ

Додаток 1

Установчий договір

УСТАНОВЧИЙ ДОГОВІР

про створення на пайових засадах банківської установи

м. Тернопіль «____»___________20__ р.

1. Учасники договору:____________________________________________

(повна назва юридичної або фізичної особи)

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

уклали цей договір з метою створення на пайових началах банківської установи.

2. Зміст договору

2.1. Обов’язки сторін:

2.1.1. Для створення банківської установи кожна з сторін зобов’язується передати після реєстрації Статуту банку на поточний рахунок банку:
____________________________________________________________________

(назва засновника і зазначення суми, що передається банкові)

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________

2.1.2. Сторони зобов’язуються брати участь в управлінні справами банку, для чого рекомендувати своїх представників до Ради банківської установи.

2.1.3. У випадку збитковості діяльності банку сторони зобов’язуються покривати видатки за рахунок свого майна пропорційно до вкладу кожної (або у рівному ступені).

2.2. Права сторін:

2.2.1. Усі учасники договору мають право пайової загальної власності на статутний фонд банку. Пай кожного учасника визначається внеском.

2.2.2. Усі учасники договору мають право отримувати прибутки, належні на пай статутного фонду пропорційно до розміру внеску (або в рівному ступеню). Прибуток виплачується за підсумками фінансового року (або в інший спосіб).

2.2.3. Усі учасники договору мають право брати участь в управлінні справами банку, давати рекомендації і вимагати їх обговорення на загальних зборах організацій - засновників.

2.2.4. Кожна з сторін має право вийти з складу засновників не раніше двох років після початку комерційної діяльності банку, попередивши про це у термін не пізніше _____________ інших учасників договору. Частка цієї сторони може бути за згодою розподілена поміж усіх учасників, або придбана одним з учасників, або продана третій особі.

2.2.4. Розрахунки з стороною, що вибула, виконуються за підсумками фінансового року.

3. Мета, зміст діяльності і порядок створення банківської установи

3.1. Для розробки Статуту банку створити групу у складі представників сторін:

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

залучених осіб:______________________________________________________

____________________________________________________________________

3.2. Метою діяльності банківської установи вважати добровільне об’єднання коштів підприємств і організацій, кооперативів і їхніх спілок, а також громадян для фінансування і кредитування_______________________________________

____________________________________________________________________

(зазначити напрям діяльності)

3.3. Крім цього, у Статуті банку закріпити такі напрями діяльності:

3.3.1. Оцінка фінансового стану клієнтів банку при наданні кредиту і на договірних засадах.

3.3.2. Створення організаційних структур для організації зв’язків науки і виробництва.

3.3.3.___________________________________________________________________________________________________________________________________

3.4. У випадку отримання прибутків банк може передавати грошові кошти за згодою фундаторів (або ухвалою Ради банку) на безвідплатних засадах для розвитку території м. Тернополя, проведення наукових досліджень тощо.

3.5. Банк у такий самий спосіб може надавати безкоштовні кредити для ______

________________________________________________________________________________________________________________________________________

3.6. Створеній групі розробити і передати Статут банку особам-фундаторам у термін до ___________________________________________________________

3.7. Проект Статуту банку має бути доведений до відома не пізніше, ніж за два тижні до скликання установчих зборів про утворення банку.

3.8. Організацію подальшої діяльності осіб-засновників і групи по розробці Статуту доручити ____________________________________________________

____________________________________________________________________

Підписи всіх засновників.

«__»________20__р.

Додаток 2

Протокол загальних зборів учасників (пайовиків) товариства

 

«___»___________ 20___ р. м. _________________

 

ПРОТОКОЛ №__

Загальних зборів учасників (пайовиків) товариства «_________»

 

Присутні на зборах:

 

____________________ засновник (учасник) Товариства «________», якому належить ____% статутного фонду товариства та _____________________ засновник (учасник) Товариства «___________», якому належить ____% статутного фонду товариства___________________________________________

____________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

(подаються засновники (учасники), юридичні або фізичні особи)

Порядок денний:

1. Обрання голови зборів учасників Товариства «___________»;

2. Обрання секретаря зборів учасників Товариства «____________»;

3. Вирішення питання про створення Товариства «__________» та затвердження розміру статутного фонду товариства;

4. Затвердження статуту Товариства «__________»;

5. Обрання Директора Товариства «________».

 

По першому питанню порядку денного було запропоновано обрати головою зборів учасників Товариства «________» учасника товариства ___________________________.

Голосували: за – «___», проти – «___», утримались – «___».

Прийнято рішення обрати головою зборів Товариства «________» __

___________________________________________________________________

По другому питанню порядку денного голова зборів учасників товариства запропонував(ла) обрати секретарем зборів ____________________________________________________________________

Голосували: за – «___», проти – «___», утримались – «___».

Прийнято рішення обрати секретарем зборів Товариства «___________»_____________________________________________________

По третьому питанню порядку денного виступив(ла) голова зборів Товариства «__________» __________________________ та запропонував(ла) створити Товариство «_________» одночасно сформувавши статутний фонд товариства у розмірі _________ грн. (__________________ гривень) грн. з внесенням рівної пропорційної частки кожним із засновників, а саме по ___________ грн. (_______________________________ гривень).

Голосували: за – «___», проти – «___», утримались – «___».

Прийнято рішення створити Товариство «___________» та одночасно сформувати статутний фонд товариства у розмірі _____________ грн. (_____________________________гривень) з внесенням рівної пропорційної частки кожним із засновників товариства, а саме по _______ грн. (__________________ гривень).

По четвертому питанню порядку денного виступив(ла) голова зборів Товариства «__________» ____________________________________________ та запропонував(ла) затвердити запропоновану редакцію статуту.

Голосували: за – «___», проти – «___», утримались – «___».

Прийнято рішення затвердити запропоновану редакцію статуту Товариства «__________»

По п’ятому питанню порядку денного виступила голова зборів Товариства «_________» _________________________ та запропонував(ла) призначити Директором товариства ____________________________________

____________________________________________________________________

Голосували:

За – «___»

Проти – «___»

Утримались – «___».

Прийнято рішення призначити ДиректоромТовариства «_________» ___

____________________________________________________________________

Голова загальних зборів учасників

Товариства «___________» __________________________

 

 

Секретар загальних зборів учасників

Товариства «___________» __________________________

Додаток 3

Витяг

з протоколу № ___

Договір банківського вкладу

ДОГОВІР №

про банківський вклад «_________________________» у національній валюті з капіталізацією та періодичною виплатою процентів

м. ______________

 

Публічне акціонерне товариство «____________________________», далі «Банк», в особі начальника відділу вкладних операцій філії «Відділення _____________________________ в м. Тернопіль» ______________________________________, діючої(го) на підставі довіреності № _________________ від «___» ______________ 20__ р., з однієї сторони, та

________________________________________________________________________________________________________________________________________

(дата народження,) паспорт: серія, номер, ким і коли виданий, і.н. ДРФО) далі «Вкладник», з іншої сторони, які разом іменуються «Сторони» уклали цей договір про наступне:

 

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1. Вкладник передає, а Банк приймає на депозитний рахунок (далі «Рахунок») на умовах цього договору грошові кошти (далі «Депозит»).

 

УМОВИ ДОГОВОРУ

2.1. Банк приймає від Вкладника на зберігання Депозит готівкою в сумі ______________ (___________________) терміном на ___________ місяців з ___________ по _______________. Днем повернення депозиту є _______________________.

2.2. Відсоткова ставка за депозитом встановлюється в розмірі _____________ (_________) відсотків річних.

2.3. Відсотки нараховуються щомісячно в останній робочий день місяця (та в день виплати процентів). Нарахування відсотків починається з дня, наступного за днем внесення (зарахування) Депозиту на Рахунок, та закінчується в день, який передує поверненню (списанню) коштів з Рахунку. Нарахування Банком відсотків здійснюється з урахуванням календарного числа днів року (неробочих включно). Кількість днів у році приймається 365.

Нараховані відсотки сплачуються щомісячно, в день, який відповідає даті відкриття Рахунку з капіталізацією або (при бажанні Вкладника) готівкою з рахунку.

2.4. Поповнення Рахунку додатковими внесками дозволяється.

2.5. Дострокова виплата частини Депозиту не дозволяється. Повернення всієї суми Депозиту до закінчення терміну Депозиту, обумовленого в п. 2.1 Договору, здійснюється на підставі заяви Вкладника, оформленої в установі Банку відповідно до п. 4.2.4 Договору, після отримання згоди Банку. При поверненні з Рахунку всієї суми Депозиту до закінчення терміну Депозиту відсотки за весь час зберігання коштів на Рахунку нараховуються з рахунку діючої відсоткової ставки за вкладами на вимогу.

2.6. Після закінчення терміну Депозиту, зазначеного в п. 2.1 Договору, Депозит продовжує зберігатися на Рахунку до моменту отримання Вкладником суми Депозиту, при цьому подальше нарахування відсотків здійснюється за діючою відсотковою ставкою за вкладами на вимогу. При закритті Рахунку Вкладник в обов’язковому порядку повертає ощадну книжку.

2.7. Після закінчення терміну зберігання Депозиту, зазначеного в п. 2.1 Договору, Договір може бути продовжено за згодою сторін на новий термін на умовах, які діятимуть в Банку на момент подовження, про що Вкладник письмово повідомляє Банк не пізніше, ніж за ___ (____) робочих дні до спливу строку, зазначеного в п. 2.1 Договору, і оформлює подовження терміну дії Договору шляхом підписання договору про внесення змін до Договору, який є його невід’ємною частиною.

2.8. У випадку зміни ситуації на фінансовому ринку України, нормативів НБУ по обов’язковому резервуванню, облікової ставки НБУ Банк має право звернутися до Вкладника з повідомленням про зміну відсоткової ставки, зазначеної в п. 2.2 Договору. Зазначене повідомлення направляється рекомендованим листом та розміщується в установі Банку.

Якщо протягом ____ (____________________) календарних днів з дня повідомлення нового розміру відсоткової ставки від Вкладника не надходить заперечень, Сторони вважають, що Вкладник надав згоду на зміну відсоткової ставки, і протягом _______ (____________________) календарних днів після ____-денного строку, що визначений Сторонами як строк для розгляду пропозицій Банку, укладають та підписують договір про внесення змін до Договору, який є його невід’ємною частиною.

У разі надходження від Вкладника заперечень у письмові формі протягом ________ днів з дня направлення повідомлення, Сторони виходячи з умов ч. 2 ст. 212 Цивільного кодексу України, домовились, що датою закінчення строку дії цього Договору є дата отримання Банком відповіді від Вкладника. Якщо Вкладник не вимагає повернення суми Депозиту у вищевказаний строк, подальше нарахування відсотків здійснюється з розрахунку діючої відсоткової ставки за вкладами на вимогу.

2.9. Оподаткування суми відсотків за Депозитом здійснюється відповідно до чинного Законодавства України.

 

ПРАВА СТОРІН

3.1. Банк має право:

3.1.1. Вимагати від Вкладника надання документів, необхідних для оформлення Депозиту та здійснення операцій по Рахунку.

3.1.2. Звернутися до Вкладника з повідомленням про зміну відсоткової ставки у порядку, визначеному п 2.8 Договору.

3.1.3. Вимагати від Вкладника належного виконання взятих на себе зобов’язань за Договором.

3.2. Вкладник має право:

3.2.1. Отримати відсотки відповідно до розділу 2 цього Договору.

3.2.2. Достроково отримати суму Депозиту відповідно до п.п. 2.5, 2.8, 4.2.4, цього Договору.

3.2.3. При поверненні коштів з Рахунку до або після закінчення строку зберігання Депозиту одержати суму коштів готівкою або перерахувати на інший рахунок.

3.2.4. Одержати виписку про стан Рахунку за першою вимогою.

3.2.5. Скласти в установі Банку заповідальне розпорядження про видачу коштів з Рахунку на випадок своєї смерті.

3.2.6. Надати довіреність іншій особі на здійснення операцій по Рахунку (на розпорядження Рахунком), оформивши її в установі Банку або в іншому порядку згідно з чинним законодавством.

3.2.7. Брати участь в акціях, які проводяться Банком за умови відповідності Депозиту вимогам цих акцій.

ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН

4.1. Банк зобов’язується:

4.1.2. Забезпечити повернення депозиту після закінчення терміну його зберігання, зазначеного в п. 2.1 Договору, за першою вимогою Вкладника.

4.1.2. При відкритті Рахунку видати Вкладнику ощадну книжку.

4.1.3. Забезпечити виплату відсотків відповідно до розділу 2 цього Договору.

4.1.4. У разі надання Вкладником заяви на дострокове розірвання Договору протягом ______ (________) робочих днів розглянути заяву та повідомити Вкладника про прийняте Банком рішення при його явці до Банку.

4.1.5. У випадку дострокового повернення Депозиту забезпечити повернення Вкладнику коштів відповідно до п. 2.5, 2.8, цього Договору.

4.1.6. Зберігати у таємниці дані про Вкладника та операції по Рахунку і без згоди Вкладника надавати інформацію відповідним органам у випадках та у порядку, передбаченому законодавством України.

4.2. Вкладник зобов’язується:

4.2.1. Надавати Банку документи, необхідні для оформлення Рахунку, та проведення операцій по ньому.

4.2.2. У випадку втрати ощадної книжки негайно повідомити установу Банку.

4.2.3. У разі зміни свого місця проживання або реквізитів документів, що засвідчують його особу, в _____-денний термін повідомити Банк для внесення відповідних змін до Договору.

4.2.4. У разі наміру дострокового повернення Депозиту повідомити про це Банк шляхом подання заяви на дострокове припинення дії Договору не пізніше ніж за ______ (______) дні робочих дні до дати повернення.

4.2.5. При подовженні Договору на новий термін з’явитись до установи Банку для укладення договору про внесення змін до Договору за _____ (_______) робочих дні до закінчення строку зберігання Депозиту, обумовленого в п. 2.1. Договору.

4.2.6. На початку кожного поточного року з’являтися в Банк для підтвердження залишку коштів по рахунку (вкладу) станом на 01 січня кожного року шляхом підписання довідки про підтвердження залишку коштів на рахунку, яка оформляється Банком. Вразі ненадання Вкладником зазначеним шляхом підтвердження протягом місяця залишок вважається підтвердженим.

 

ГАРАНТІЇ ВКЛАДУ

5.1. Вклад гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі, визначеному чинним законодавством України на дату настання недоступності вкладу.

 

БАНК ВКЛАДНИК

 

Філія «__________________________» в м. ________________» МФО ____________ ЗКПО _________ м. ______________, вул. ____________ Телефон: ___________________ ________ ______________________________ (підпис) (П.І.Б уповноваженого працівника Банку) М.П.

________________________________ (найменуванняабо П.І.Б. Клієнта) ________________________________ (назва посади уповноваженої особи Клієнта) ________ ______________________________ (підпис) (П.І.Б Клієнта/ його представника) М.П. (якщо юридична особа)

 

Додаток 7

Предмет договору

1.

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму ________________________________

(цифрами та словами)

_________________ грн. на строк з _____________________ до _____________________

з оплатою _________________ процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів – 365.

 

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим договором Позичальник надає Кредитору в заставу майнові права за кредитним договором № _______ від _________боржником за яким є

___________________________________________________________ (далі – Боржник),

(назва суб'єкта господарської діяльності, його банківські реквізити)

про що укладається окремий договір застави майнових прав (далі – договір застави майнових прав).

 

1.3. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим на строк до 30 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі

_______________________________________________________________________ грн.

(цифрами та словами)

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим від 30 до 365 днів, у сумі _______________________________________________________________ грн. щомісяця

(цифрами та словами)

в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

 

Інші умови договору

 

3.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди – у встановленому законодавством України порядку.

3.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

3.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

 

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1. На умовах цього Договору Банк відкриває Клієнту поточний(і) рахунок(и) № _________________ в ______________ (види валют) (далі – „Рахунок” як для однини так і для множини) та здійснює його розрахунково-касове обслуговування у валюті (валютах), визначених Клієнтом у заяві (заявах) про відкриття Рахунку, і надає пов‘язані з цим послуги.

Відповідно до умов цього Договору Банк також може відкривати Клієнту рахунки зі спеціальними режимами їх використання (далі – „Спецрахунки”) у випадках, передбачених законодавством України, відповідно до заяв про відкриття рахунку, та здійснює їх розрахунково-касове обслуговування в межах режимів їх використання з урахуванням положень Договору.

Термін „Рахунок” за текстом Договору застосовується до Спецрахунків в межах та в мірі, в яких зазначене не суперечить законодавству України.

1.2. Клієнт доручає Банку відправити до уповноважених державних органів, в тому числі до органів державної податкової служби, у порядку, передбаченому чинним законодавством України, файл-повідомлення про відкриття або закриття Рахунку засобами електронного зв’язку в захищеному вигляді з обов’язковим наданням підтвердження отримувачем про його надходження з використанням засобів захисту.

1.3. Клієнт доручає Банку здійснювати розрахунково-касове обслуговування Рахунку на умовах Договору, включаючи:

а) виконувати платежі в межах залишку коштів на Рахунку у відповідній валюті на момент подання в Банк належним чином оформлених розрахункових документів або на момент виконання відповідного розрахункового документа, якщо іншого не передбачено окремим договором;

b) виконувати продаж / купівлю / обмін іноземної валюти в межах залишку коштів на Рахунку у відповідній валюті на дату виконання Банком відповідної заяви про продаж / купівлю / обмін іноземної валюти, якщо іншого не передбачено окремим договором;

c) здійснювати договірне списання з Рахунку, відкритого у Банку;

d) виконувати інші операції, передбачені чинним законодавством України.

1.4. Якщо інше не встановлено Тарифами Банку, то вважається, що проценти за користування Банком коштами, які знаходяться на Рахунку Клієнта, не нараховуються та Банком не сплачується.

1.5. В цілях Договору, розрахунковий документ означає документ на паперовому носії або у формі електронних даних, складений відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх положень Банку, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок одержувача.

1.6. В цілях Договору, робочий день означає день, в який Банк відкритий для здійснення банківських операцій протягом операційного дня. Неробочий день означає день, в який Банк закритий для здійснення банківських операцій. День зарахування і день списання коштів визначаються відповідно до режиму операційного дня Банку.

1.7. В цілях Договору, операційний день означає частину робочого дня Банку, протягом якої Банк приймає відповідні розрахункові документи і документи на відкликання та може, за наявності технічної можливості, здійснити їх оброблення, передавання та виконання, а також здійснює інші відповідні операції, якщо інше не передбачено законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.

Операційний час означає частину операційного дня Банку, протягом якої Банк приймає від Клієнта відповідні розрахункові документи та документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані Банком протягом цього самого робочого дня, здійснює відповідні операції. Операційний час Банку встановлюється згідно з внутрішніми документами Банку, із змістом яких Клієнт може ознайомитись у приміщенні Банку або за запитом, якщо інше не передбачено законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.

1.8. В цілях Договору, дата валютування означає дату, зазначену Клієнтом або платником у розрахунковому документі або документі на переказ готівки, починаючи з якої кошти, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача.

 

2. ПРАВА ТА ЗОБОВ‘ЯЗАННЯ СТОРІН

2.1. Клієнт має право:

a) розпоряджатися коштами на Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України та умов Договору, крім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом;

b) отримувати готівкові кошти за умови наявності на Рахунку коштів у відповідній валюті, у випадках і на потреби, передбачені чинним законодавством України;

c) для здійснення розрахунків використовувати розрахункові документи, визначені чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України, внутрішніми документами Банку;

d) відкликати розрахунковий документ, заяву про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти шляхом подання в Банк листа про відкликання. Таке відкликання можливе лише при наявності технічної можливості Банку та за умови, що лист про відкликання подається до настання дати валютування для платіжного доручення та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на міжбанківському валютному ринку України, для заяв про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти, у випадку, якщо такий розрахунковий документ, заява про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти не було виконано Банком, та за умови відшкодування Клієнтом витрат Банку, пов’язаних з таким відкликанням;

e) у разі потреби звернутися до Банку за отриманням дублікату виписки з Рахунку. Дублікат виписки протягом двох робочих днів з дня отримання Банком запиту може бути отримано у приміщенні Банку або відправлено поштою чи в електронному вигляді, як це буде погоджено Сторонами, з оплатою відповідно до Тарифів Банку;

f) надавати до Банку письмову заяву про організацію інкасації торгової виручки із зазначенням часу та днів збирання. Порядок надання такої послуги та вартість таких послуг оформлюються додатковим договором до цього Договору;

2.2. Банк має право:

а) використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи Клієнту його права безперешкодно розпоряджатись цими коштами відповідно до умов цього Договору, чинного законодавства України, в тому числі нормативних актів Національного банку України;

b) відмовляти Клієнту у його обслуговуванні у разі ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації Клієнта, для визначення суті його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком, а також у випадках встановлення фактів умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе/своїх посадових осіб;

c) тимчасово зупиняти/обмежувати операції по Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України;

d) здійснювати примусове та договірне списання коштів з Рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України, цим Договором та відповідними домовленостями. Договірне списання здійснюється відповідно до доручень Клієнта, умов Договору, інших документів, форми яких затверджені Банком або відповідними нормативно-правовими актами Національного банку України. Документи, на підставі яких здійснюється договірне списання, повинні містити всі необхідні реквізити для такого списання. Клієнт цим доручає Банку здійснювати договірне списання коштів з будь-якого Рахунку в сумі вартості наданих Банком послуг, суми грошових коштів, що були помилково зараховані на Рахунок Клієнта та інші суми, належні до сплати Клієнтом, в тому числі, з метою погашення заборгованості Клієнта перед Банком за будь-якими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом, включаючи, але не обмежуючись, договори про надання кредиту, а також суми витрат Банку, утримання та сплата сум обов'язкових платежів, в тому числі тих, які виникають у випадку, якщо валюта Рахунку відрізняється від валюти платежу, та, при необхідності, здійснити конвертаційну (обмінну) операцію (купівлю / продаж) іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України без необхідності отримання окремої заяви від Клієнта про купівлю/продаж/конверсію) з утриманням чи наступним договірним списанням (після зарахування на Рахунок) вартості послуг Банку за здійснення такої операції, та перерахувати суму коштів, отриманих за рахунок такого продажу, в рахунок оплати вартості послуг Банку та інших обов’язкових платежів/ заборгованості Клієнта перед Банком, але не обмежуючись ними;

e) у відповідності зі статтею 4 Договору та Тарифами Банку, отримувати плату за надані послуги, та/чи здійснювати договірне списання для отримання такої плати;

f) відмовити Клієнту у видачі готівки у разі неподання ним заявки на отримання готівки напередодні за 2 (два) банківські дні до запланованої дати отримання готівки, якщо сума замовлення перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквівалент цієї суми в іншій валюті;

g) повернути Клієнту без виконання розрахункові та інші документи, оформлені з порушенням норм чинного законодавства України, внутрішніх документів Банку, з посиланням на підстави. Документи, що повертаються, Клієнт може отримати у приміщенні Банку у будь-який робочий день Банку, або вони надсилаються Банком Клієнту поштою чи в електронному вигляді за додатковою домовленістю Сторін;

h) відмовити Клієнту в проведенні операції, якщо залишок на Рахунку на момент отримання Банком відповідного доручення або заяви Клієнта є недостатнім для проведення такої операції, з урахуванням умов та термінів, що передбачені пунктом 2.4 Договору;

i) відмовити Клієнту в проведенні операції, якщо Банк має підозру, що операція є сумнівною та здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом;

j) відмовити Клієнту в проведенні операції за Рахунком, якщо така операція протирічить режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України;

k) не зараховувати на Рахунок вхідні платежі в національній або іноземній валюті, якщо вони протирічать режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, та в інших випадках, передбачених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України;

l) здійснювати платежі та операції з купівлі / продажу / обміну іноземної валюти з урахуванням обмежень, встановлених Договором, та отримувати комісійну винагороду за такі послуги;

n) якщо Клієнт, на вимогу Банку у термін, зазначений в такій вимозі, або у термін, встановлений чинним законодавством України, не надасть до Банку необхідні документи (п.2.3 (b)), надавати інформацію в межах своїх контролюючих функцій до державних контролюючих органів та застосовувати інші заходи, передбачені чинним законодавством України та внутрішніми положеннями Банку;

o) відправити файл-повідомлення про відкриття або закриття банківського рахунку засобами електронного зв’язку Банку в захищеному вигляді з обов’язковим наданням підтвердження отримувачем про його надходження з використанням засобів захисту, у порядку, передбаченому п.1.2 Договору;

p) не здійснювати зарахування на Рахунок грошових коштів, що надійшли за електронними документами, у випадку, якщо номер рахунку та його код, зазначені в електронному документі, не співпадають з номером рахунку та його кодом Клієнта. Відповідальність Банка щодо перевірки правильності заповнення реквізитів електронного документа обмежуються необхідністю здійснення перевірки лише тих реквізитів, які чітко визначені чинним законодавством України;

r) відмовити Клієнту в обслуговуванні в разі невиконання ним п. 2.3. (f) цього Договору;

s) в односторонньому порядку встановлювати/змінювати Тарифи Банку;

t) за бажанням Клієнта надати можливість здійснення дистанційного обслуговування Рахунку. Юридичною підставою для здійснення таких розрахунків є підписання окремого договору до цього Договору між Банком та Клієнтом, що регламентує відповідні правовідносини;

q) проводити зміну номеру Рахунку Клієнта у відповідності до нормативних актів Національного банку України;

v) самостійно встановлювати та змінювати операційний час Банку. Інформація про встановлений операційний час Банку розміщується на дошці оголошень в операційних приміщеннях, касах Банку;

z) відмовитись від цього Договору у випадках та в порядку, передбаченими цим Договором.

2.3. Клієнт бере на себе зобов'язання:

a) належним чином виконувати умови цього Договору, вимоги чинного законодавства України, діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково-касових операцій; дотримуватись принципів організації безготівкових та готівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів відповідно до вимог чинного законодавства України, зокрема нормативно-правових актів Національного банку України, з урахуванням особливостей порядку документообігу, встановленого Банком; дотримуватися внутрішніх документів Банку, режиму його роботи та встановленого Банком операційного часу;

Зі змістом внутрішніх документів Банку Клієнт може ознайомитись в приміщенні Банку або за запитом;

b) в межах, передбачених чинним законодавством України, внутрішніми документами Банку, надавати Банку контракти, довідки, митні декларації та будь-які інші необхідні Банку документи та інформацію для здійснення валютного контролю та інших покладених на Банк у відповідності з чинним законодавством України функцій контролю;

c) у разі здавання Клієнтом готівкової виручки до каси Банку, здавати готівку, яка є понадлімітним залишком, не пізніше робочого дня, наступного за днем надходження готівки до каси Клієнта, протягом операційного часу Банку або через вечірню касу Банку. Даний пункт Договору не застосовується до фізичних осіб-підприємців;

d) не пізніше наступного робочого дня після отримання виписок з Рахунку письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком. У разі ненадання такого повідомлення протягом наступного робочого дня виписка вважається підтвердженою Клієнтом;

e) своєчасно здійснювати оплату за виконані Банком операції та надані послуги згідно з Тарифами Банку;

f) надавати на першу вимогу Банку документи та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедури відкриття Рахунку, ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно надавати до Банку всі зміни та доповнення до установчих та інших документів, що подаються при відкритті Рахунку (зміни власника істотної участі, зміни свого місцезнаходження, внесення змін до своїх установчих документів, закінчення строку дії наданих Клієнту документів (дозволів, свідоцтв, ліцензій тощо), не пізніше 5 робочих днів з моменту настання таких змін, та повторно з моменту державної реєстрації таких змін, а також “Анкету-опитувальник клієнта”. Надані документи повинні бути оформлені в установленому порядку. У разі ненадання або несвоєчасного надання такої інформації Банк має право вимагати від Клієнта відшкодовування своїх збитків, отриманих внаслідок цього, та не несе відповідальності за збитки, що може понести Клієнт;

повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або інформації

g) сприяти Банку у його діяльності щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, зокрема надавати на запит Банку документи і відомості, потрібні для з’ясування особи Клієнта, суті його діяльності, інші необхідні Банку документи та інформацію відповідно до чинного законодавства України;

h) надати в Банк належним чином оформлені документи, що підтверджують повноваження представників Клієнта, яким він доручає отримувати в Банку документи та здійснювати інші дії у відповідності з Договором;

i)не рідше ніж один раз на місяць отримувати в приміщенні Банку або поштою виписки з Рахунку та інші документи, що Банк надаватиме Клієнту протягом дії цього Договору, в порядку, що має бути погоджений Сторонами, при цьому документи поштою надсилаються Клієнту Банком на підставі відповідного письмового запиту від Клієнта та за умови оплати згідно тарифів Банку.

Якщо Клієнт не виконує умов цього підпункту, це не звільняє його від зобов’язань за цим Договором, зокрема щодо оплати послуг Банку;

g) надати в Банк не пізніше 1 лютого кожного календарного року письмове підтвердження залишків коштів на Рахунку станом на 1 січня такого року на підставі виписок, наданих Банком.

Якщо підтвердження про залишки на Рахунку Клієнта не отримано Банком в зазначені строки, залишки на 1 січня, зазначені у відповідних виписках по Рахунку, вважаються підтвердженими Клієнтом;

k) самостійно здійснювати повернення грошових коштів, зарахованих на Рахунок Клієнта як неналежного отримувача, протягом 3 (трьох) робочих днів з дати зарахування таких коштів на Рахунок шляхом надання Банку розрахункового документа на повернення помилково / надлишково зарахованих коштів;

l) самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.

2.4. Банк бере на себе зобов'язання:

a) належним чином виконувати умови цього Договору;

b) зарахувати на Рахунок готівкову виручку, здану Клієнтом до каси Б