Проектные и производственные риски

 

Собственное участие Клиента в проекте	сумма, млрд руб. из них оплачено ________ млрд руб. (____ %) соответствует/не соответствует нормативным тре­бованиям Банка источники формирования собственного участия подтверждены/не подтверждены
Участие Банка	сумма, млрд руб.
Степень готовности проекта на текущий момент, %
Ориентация производства	продукция нацелена: только на внутренний рынок/только на внешние/ более половины продукции на внешние/менее половины продукции на внешние
Соответствие проекта государственной политике	соответствует/не соответствует
Соответствие проекта кредитной политике Банка	соответствует/не соответствует
Реалистичность прогноза спроса на продукцию	прогноз реалистичен/прогноз не реалистичен/ прогноз спроса отсутствует
Волатильность цен на основные виды сырья, зависимость от уровня цен на сырье на международном рынке	цены подвержены значительным колебаниям/ незначительным колебаниям/цены стабильны зависимость высокая/средняя/низкая
Степень зависимости от поставщиков сырья	высокая/средняя/низкая
Поступление денежных средств от реализации бизнес-плана подтвер­ждено контрактами в размере	превышающем сумму инвестиций по проекту/85 % инвестпроекта и более/более 50 % инвестпроекта/ более 25 % инвестпроекта/менее 25 % инвестпроекта
Конкурентные преимущества, приоб­ретаемые Клиентом в результате осуществления проекта	кратко перечислить в том числе раздел должен давать представление о конкретных источниках материальной выгоды для Клиента (напр., увеличение объемов реализации, сокращение каких-либо издержек и т. д.)
Основные поставщики и подрядчики по проекту	указать
Уровень изношенности основных фондов	высокий/средний/низкий
Текущая мощность/Плановая мощ­ность/Срок выхода на плановую мощность	после завершения инвестиционной фазы проекта в натуральных единицах продукции и срок выхода на плановую мощность в месяцах (годах)
Оценка реалистичности программы выпуска продукции с учетом плани­руемой загрузки производственных мощностей	программа: реалистична к выполнению/не реалистична к выпол­нению

 

Финансовые риски

 

Ставка дисконтирования
Чистый дисконтированный доход (NPV)	NPV >0 / <0 / =0
Внутренняя норма доходности (IRR)	IRR > / < / = ставка дисконтирования или стоимости капитала
Динамический срок окупаемости проекта	лет/мес. превышает ли срок кредитования
Величина и динамика дебиторской задолженности, оборачиваемость дебиторской задолженности	сумма, млрд руб. (доля, % в оборотных активах, в балансе) доля в балансе: растет/падает/не изменилась (оценить за последние 2 года) доля просроченной задолженности: растет/падает/ не изменилась оборачиваемость дебиторской задолженности: ускорилась/замедлилась/не изменилась (оценить за последние 2 года)
Величина и динамика кредиторской задолженности, оборачиваемость кредиторской задолженности	сумма, млрд руб. (доля, % в краткосрочных обязательствах, в балансе) доля в балансе: растет/падает/не изменилась (оценить за последние 2 года) доля просроченной задолженности: растет/падает/ не изменилась оборачиваемость кредиторской задолженности: ускорилась/замедлилась/не изменилась (оценить за последние 2 года)
Величина и динамика остатков готовой продукции	сумма, млрд руб. (доля, % в оборотных активах, в балансе) доля в балансе: растет/падает/не изменилась (оценить за последние 2 года) оборачиваемость готовой продукции: соответствует/не соответствует нормативному (доведенному/плановому) значению; ускорилась/замедлилась/не изменилась (оценить за последние 2 года)
Динамика объемов реализации продукции	объемы реализации (оценить за последние 2 года): превышают объемы производства/соответствуют объемам производства/ниже объемов производства/ значительно ниже объемов производства
Динамика финансового состояния Клиента за предыдущие 2 года	стабильно хорошее/стабильно удовлетворительное (среднее)/нестабильное (было хорошим – стало плохим и наоборот)/плохое
Качество кредитной истории Клиента	согласно данным Модели лимитов КР
Наличие у Клиента кредитов в других банках	есть (указать в каких)/нет
Финансовое положение взаимосвя­занных лиц	хорошее/среднее/плохое
Факты нецелевого использования кредитов	выявлялись неоднократно/имеется единичный случай/отсутствуют
Прогноз Cash-Flow	поступлений достаточно на всем горизонте расчета/ имеются разрывы между поступлениями и платежами по кредиту/поступлений недостаточно
Соответствие коэффициентов (Ктл, Косос, Кн и др.) нормативным значениям	соответствуют/не соответствуют (указать, какие не соответствуют и нормативные значения)
Уровень долговой нагрузки (Total Debt/выручка, %)	значение долга к выручке (в %) низкий/средний/высокий/критический
Лимитная позиция Клиента	сделка в рамках лимита ПКР/сделка с превышением лимита ПКР/сделка с превышением максимального размера риска на должника и взаимосвязанных с ним лиц/не подпадает под расчет лимита ПКР
Носит ли поступление выручки сезонный характер?	да/нет

 

Валютные риски

 

ОВП Клиента	длинная/короткая/информация отсутствует
Достаточность валютной выручки	просчитывается достаточность по мере реализации проекта/не просчитывается достаточность/выручки достаточно
Реальность предусмотренного в бизнес-плане курса валют	реален/не реален
Сальдо внешнеторговой деятельности на последнюю отчетную дату (в Банке)	положительное/отрицательное/отсутствуют обороты по экспорту/импорту

 

Институциональные риски

 

Прозрачность структуры собственности	прозрачна/недостаточно прозрачна/непрозрачна
Опыт и квалификация менеджеров Клиента	высший уровень управления/управление выше среднего уровня/средний уровень управления/ низкий уровень управления/неудовлетворительное управление
Наличие поручительств за третьи лица	есть (перечислить)/нет/информация отсутствует
Принадлежность к иностранным компаниям	да/нет
Аффилированность с Банком	да/нет
Наличие среди учредителей/акционеров оффшорных компаний	да (перечислить)/нет
Конечный бенефициар	установлен (указать Ф.И.О.)/не установлен
Риск мошенничества	высокий/средний/низкий