Легальное определение и услуги брокера

 

Брокерская деятельность – деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента[360].

Брокер – профучастник, осуществляющий брокерскую деятельность и действующий на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.

Закон о РЦБ прямо устанавливает, что брокер вправе оказывать следующие виды услуг:

• совершать сделки для клиента с ценными бумагами (на условиях комиссии, поручения или агентирования);

• заключать для клиента договоры ПФИ;

• предоставлять клиентам в заем денежные средства и (или) ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения (совершать маржинальные сделки);

• оказывать клиентам услуги по размещению эмиссионных ценных бумаг, в том числе брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги;

• оказывать услуги по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов[361].

При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг брокер также совершает действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:

• хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг, если это предусмотрено условиями договора;

• удостоверяется в способности клиентов – физических лиц своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их в полном объеме или частично;

• удостоверяется в правомочности руководителей клиентов – юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;

• оказывает консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;

• выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;

• вправе запрашивать у клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед клиентами.

 

Лицензия

 

Лицензионные требования

 

Основные лицензионные требования приведены в разд. 1.6 настоящей главы. Кроме того, к брокерским компаниям предъявляются следующие требования.

Требование по капиталу. В соответствии с Нормативами достаточности собственных средств размер собственных средств для осуществления брокерской деятельности составляет 35 млн руб.[362]

Требования к органам и сотрудникам организации. Помимо общих требований, к брокерской организации предъявляется требование о наличии хотя бы одного работника – специалиста финансового рынка, а также хотя бы одного работника, осуществляющего ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, обладающих квалификационными аттестатами специалиста финансового рынка по брокерской деятельности (аттестат первого типа).

 

Порядок получения лицензии

 

Порядок предоставления лицензии определяется Административным регламентом по предоставлению ФСФР государственной услуги по лицензированию деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг[363]. При получении лицензии помимо общих документов организация-брокер должна представить в ФСФР копию правил ведения внутреннего учета сделок.

 

Совмещение деятельности

 

В соответствии с Положением о лицензионных требованиях допускается совмещение брокерской деятельности с дилерской, депозитарной деятельностью[364], а также с деятельностью по управлению ценными бумагами.

Профучастнику, имеющему право на осуществление дилерской деятельности, брокерской деятельности и деятельности по доверительному управлению на рынке ценных бумаг, запрещается осуществлять указанные виды деятельности в отношении ценных бумаг зависимых от него организаций, а также дочерних организаций от зависимых организаций. Это правило не распространяется на ситуации, когда речь идет о размещении таких ценных бумаг на первичном рынке и об их обслуживании[365].