Банкротство организации-профучастника

 

Правовое регулирование в этой сфере осуществляется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а именно гл. IX, определяющей особенности банкротства отдельных категорий лиц. Указанный Закон относит профучастников к финансовым организациям. В связи с этим банкротство профучастников регулируется нормами § 4 гл. IX с учетом некоторых особенностей.

 

Предупреждение банкротства

 

Предупреждение банкротства представляет собой возможность организации-профучастника самостоятельно предпринять меры, позволяющие стабилизировать свое финансовое состояние. На данном этапе профучастник хоть и не обладает признаками банкротства, однако имеет финансовые затруднения. В частности, основаниями для применения мер по предупреждению банкротства являются:

1) неоднократный отказ в течение месяца в удовлетворении требований кредиторов по денежным обязательствам;

2) неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения;

3) недостаточность денежных средств для своевременного исполнения денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения таких обязательств и (или) обязанности наступил.

При наступлении одного из вышеперечисленных обстоятельств профучастник вправе предпринять следующие меры по предупреждению банкротства:

1) оказание финансовой помощи финансовой организации ее учредителями (участниками) и иными лицами;

2) изменение структуры активов и структуры пассивов финансовой организации;

3) увеличение размера уставного капитала финансовой организации и величины ее средств (капитала);

4) реорганизация финансовой организации;

5) иные меры.

Профучастник обязан уведомить ЦБ РФ о наступлении событий, являющихся основаниями для применения мер по предупреждению банкротств и представить план восстановления платежеспособности. В течение 30 дней ЦБ РФ проводит анализ представленного плана, а также осуществляет выездную проверку (по необходимости). По результатам анализа и проверки ЦБ РФ вправе принять одно из следующих решений:

1) об отсутствии оснований для назначения временной администрации. В этом случае профучастник осуществляет план восстановления платежеспособности самостоятельно;

2) о назначении временной администрации;

3) о подаче заявления в арбитражный суд о признании профучастника банкротом (при выявлении признаков банкротства).

 

Временная администрация

 

Назначение временной администрации обязательно в случае, если имеет место неоднократный отказ в течение месяца в удовлетворении требований кредиторов по денежным обязательствам и профучастник не уведомил об этом ЦБ РФ.

ЦБ РФ вправе назначить временную администрацию по следующим основаниям:

1) неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения, если профучастник не уведомил об этом ЦБ РФ;

2) принятие в ходе выездной проверки или при анализе представленного плана восстановления платежеспособности решения о назначении временной администрации для реализации плана и контроля за его исполнением;

3) неисполнение или ненадлежащее исполнение плана восстановления платежеспособности.

Решение о назначении временной администрации, а также сведения об организации, в отношении которой принято данное решение, подлежит размещению на сайте ЦБ РФ (ранее – на сайте ФСФР).

Временная администрация представляет собой специальный временный орган управления, основными задачами которого являются восстановление платежеспособности профучастника, а также обеспечение сохранности его имущества. Во исполнение этих задач временная администрация вправе:

1) давать обязательные для исполнения распоряжения работникам;

2) обращаться в суд от имени профучастника с заявлением о признании сделок недействительными, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок;

3) принимать участие в общих собраниях учредителей (участников) и заседаниях иных органов управления без права голоса;

4) знакомиться с протоколами и другими материалами общего собрания учредителей (участников) и заседаний иных органов управления организации;

5) получать информацию о деятельности, знакомиться с любыми документами, в том числе получать от органов управления, работников организации, третьих лиц информацию и документы, касающиеся деятельности профучастника;

6) применять меры по предупреждению банкротства;

7) контролировать выполнение плана восстановления платежеспособности и др.

Временная администрация назначается на срок от трех до шести месяцев. Данный срок может быть продлен не более чем на три месяца, при условии что общий срок деятельности временной администрации не превысит девяти месяцев.

Временная администрация обязана представить в ЦБ РФ анализ финансового состояния профучастника, в котором должны быть отражены сведения о причинах возникновения оснований для принятия мер по предупреждению банкротства, выводы о возможности или невозможности восстановления платежеспособности, а также планируемые меры по предупреждению ее банкротства.

По результатам анализа представленного заключения ЦБ РФ принимает одно из следующих решений:

1) о подаче заявления в арбитражный суд о признании профучастника банкротом;

2) о подготовке мер по предупреждению банкротства.

По окончании срока назначения (в том числе в случае досрочного прекращения деятельности) или по достижении поставленных целей временная администрация направляет в ЦБ РФ отчет о проделанной работе. В случае невозможности восстановления платежеспособности профучастника ЦБ РФ принимает решение об обращении временной администрацией в арбитражный суд с заявлением о признании этого участника банкротом.

 

Банкротство

 

Для признания профучастника банкротом необходимо наличие хотя бы одного из нижеперечисленных признаков:

1) сумма требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам в совокупности составляет не менее чем сто тысяч рублей и эти требования не исполнены в течение 14 дней со дня наступления даты их исполнения;

2) не исполнено в течение 14 дней с даты вступления в законную силу решение суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с организации денежных средств независимо от размера суммы требований кредиторов;

3) стоимость имущества (активов) недостаточна для исполнения денежных обязательств перед кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей;

4) платежеспособность не была восстановлена в период деятельности временной администрации.

В деле о банкротстве применяются две стадии: наблюдение и конкурсное производство. При этом наблюдение не применяется, если дело о банкротстве возбуждено временной администрацией в связи с установленной невозможностью восстановления платежеспособности.

С заявлением о признании профучастника банкротом вправе обратиться:

1) должник;

2) конкурсный кредитор;

3) уполномоченный орган;

4) ЦБ РФ;

5) временная администрация.

Наблюдение

 

Временный управляющий устанавливает достаточность денежных средств в целях удовлетворения требований клиентов и исполнения обязательств профучастника.

При введении наблюдения профучастник не вправе:

1) совершать сделки за свой счет или за счет клиента, если на момент их совершения имущества или денежных средств недостаточно для исполнения обязательств по этим и ранее заключенным сделкам;

2) использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете;

3) использовать собственное имущество в качестве обеспечения исполнения обязательств третьих лиц;

4) предоставлять собственное имущество в заем;

5) заключать договоры репо без согласия временного управляющего;

6) передавать денежные средства и совершать операции с ценными бумагами клиента по поручению или требованию клиента, если у клиента имеется задолженность перед профучастником, в том числе по выплате вознаграждения профучастнику.

Кредиторы вправе заявить свои требования к профучастнику в ходе наблюдения в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения.

В случае если имущества клиентов достаточно для удовлетворения требований, то такие требования удовлетворяются в полном объеме. Если же имущество клиентов объединено на одном счете и его недостаточно для удовлетворения требований в полном объеме, то требования удовлетворяются пропорционально. Неудовлетворенные требования кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются в ходе конкурсного производства в порядке третьей очереди.

По окончании наблюдения арбитражный суд выносит решение о признании профучастника банкротом и об открытии конкурсного производства.

 

Конкурсное производство

 

На данной стадии конкурсный управляющий предпринимает меры по формированию конкурсной массы. В связи с этим он осуществляет действия по истребованию задолженности перед профучастником, по отделению имущества клиентов и имущества организации, по прекращению договоров с клиентами и др.

Кредиторы вправе заявить свои требования к профучастнику в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

После формирования конкурсной массы осуществляется продажа имущества должника. Порядок продажи регулируется общими нормами. Ценные бумаги, принадлежащие профучастнику и обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг, подлежат продаже на торгах организатора торговли на рынке ценных бумаг. В случае если принадлежащие ценные бумаги не допущены к торгам организатора торговли на рынке ценных бумаг, такие ценные бумаги продаются на торгах, проводимых в электронной форме.

Очередность удовлетворения требований кредиторов определяется в соответствии с общими нормами.