Заглавная страница Избранные статьи Случайная статья Познавательные статьи Новые добавления Обратная связь КАТЕГОРИИ: АрхеологияБиология Генетика География Информатика История Логика Маркетинг Математика Менеджмент Механика Педагогика Религия Социология Технологии Физика Философия Финансы Химия Экология ТОП 10 на сайте Приготовление дезинфицирующих растворов различной концентрацииТехника нижней прямой подачи мяча. Франко-прусская война (причины и последствия) Организация работы процедурного кабинета Смысловое и механическое запоминание, их место и роль в усвоении знаний Коммуникативные барьеры и пути их преодоления Обработка изделий медицинского назначения многократного применения Образцы текста публицистического стиля Четыре типа изменения баланса Задачи с ответами для Всероссийской олимпиады по праву Мы поможем в написании ваших работ! ЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ?
Влияние общества на человека
Приготовление дезинфицирующих растворов различной концентрации Практические работы по географии для 6 класса Организация работы процедурного кабинета Изменения в неживой природе осенью Уборка процедурного кабинета Сольфеджио. Все правила по сольфеджио Балочные системы. Определение реакций опор и моментов защемления |
IV. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц.
➣ Паспорт – О-К ➣ При совершении сделки (на основную экспертизу) — Если есть отметка о зарегистрированном браке: – согласие супруга (-ги) с указанием всех существенных условий сделки, составленное по форме Банка: (Нот)
V. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы предпринимателей без образования юридического лица. ➣ Паспорт – О-К ➣ Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя \ Свидетельство о внесении записи в Единый государственный Реестр индивидуальных предпринимателей. ➣ Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
Используемые сокращения и способы заверения предоставляемых документов: (О) – оригинал; (О-К) – оригинал, с которого в присутствии клиента сотрудник Банка снимает копию.
Копия, заверенная: (Нот) – нотариально с оригинала либо нотариально с нотариальной копии; (Нал) – налоговым органом (далее – НО), зарегистрировавшим юр. лицо; (Нот**) – нотариально, если на документе есть отметка НО; (ГО) – гос. органом (за исключением налоговых), выдавшим документ; (ОУ) – орган управления юр. лица (общее собрание, совет директоров, правление), составившего документ согласно своей компетенции (далее – ОУ), в лице его председателя (председательствующего) и секретаря ЛИБО должностного лица, уполномоченного ОУ либо в силу законодательства. (Рук) – руководитель юр. лица (ген. директор, директор – по Уставу). (Кад) – начальник\инспектор отдела кадров.
➣ Если документ (за исключением нотариальной копии) составлен на 2-х и более листах (в том числе и оригинал), он должен быть прошит, прошнурован, заверен на обороте теми же лицами, которые подписали (заверили) сам документ. ➣ Все подписи в документах в обязательном порядке должны быть скреплены соответствующей печатью ➣ Через дробь указаны возможные варианты заверения.
Финансовые документы
– для юридических лиц на общей системе налогообложения: 1) балансы (форма №1) за 5 последних отчетных дат ** 2) отчет о прибылях и убытках (форма №2) за 5 последних отчетных дат ** 3) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,
4) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, 5) отчет о движении денежных средств за последний отчетный год, ** 6) аудиторское заключение (при наличии), 7) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность, 8) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения, 9) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копий кредитных договоров и договоров займа), 10) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней, 11) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности, 12) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п.); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату, 13) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
14) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев). 15) условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску, включая проспект эмиссии облигаций. 16) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предприятия (при наличии аренды).
– для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения или систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход: 1) Налоговые декларации за 5 последних отчетных дат ** 2) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью организации, 3) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью организации, 4) аудиторское заключение (при наличии), 5) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность, 6) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения, 7) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копий кредитных договоров и договоров займа), 8) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней, 9) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности, 10) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п.); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату, 11) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
12) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев). 13) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предприятия (при наличии аренды).
– для индивидуальных предпринимателей: 1) Налоговые декларации за 5 последних отчетных дат (для Клиентов, применяющих упрощенную систему налогообложения, систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности) либо Налоговую декларацию за последний год (для Клиентов, уплачивающих налог с доходов физических лиц) ** 2) Упрощенный отчет о прибылях и убытках (форма прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенный подписью индивидуального предпринимателя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью, 3) упрощенные балансы (форма прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью индивидуального предпринимателя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью, 4) книга учета доходов и расходов за последние 6 месяцев (помесячно), 5) Сведения (справка, аналитический счет) о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 6 месяцев, помесячно: заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские (командировочные и т. п. 6) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на первое число месяца, в котором рассматривается заявка: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность, 7) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на первое число месяца, в котором рассматривается заявка с указанием организаций, предприятий и объемов вложения, 8) расшифровки кредитов и займов на первое число месяца, в котором рассматривается заявка с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий,
9) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней, 10) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности, 11) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п.); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату, 12) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств, 13) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев). 14) Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость, 15) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предпринимателя (при наличии аренды).
** – предоставляются заверенные налоговыми органами (либо ксерокопии отчетности с отметкой Налоговых органов/копией уведомления об отправлении в ИФНС, заверенные подлинной печатью и подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия (при наличии).
5. Технико-экономическое обоснование эффективности использования кредита, где должны быть отражены: – Содержание кредитуемой операции, – цель использования кредита, с указанием конкретных поставщиков и направлений использования заемных средств, – сроки и суммы выпуска (приобретения) продукции (услуг), с указанием конкретных заказчиков, предполагаемых объемов реализации, цен и себестоимости продукции (услуг), – прогноз суммы чистой прибыли от реализации на период действия кредитного договора;
6. Документы по кредитуемой операции: – договоры на приобретение ценностей с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав приобретаемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов, – договоры по реализации конечной продукции с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав реализуемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов,
– другие договоры, необходимые для осуществления кредитной операции (в т. ч. на транспортировку товаров, их переработку и т. п.); – разрешительная документация на проведение сделок, связанных с кредитуемой операцией (например – лицензии, квоты, сертификаты и т. п.);
7. Документы по предлагаемому обеспечению — в зависимости от вида предлагаемого залога в соответствии с действующими в Банке внутренними нормативными документами по работе с залогами и Регламентом проведения правовой экспертизы кредитных сделок.
|
|||||||||
Последнее изменение этой страницы: 2016-12-30; просмотров: 150; Нарушение авторского права страницы; Мы поможем в написании вашей работы! infopedia.su Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Обратная связь - 3.131.13.37 (0.029 с.) |