Финансовая интеграция Российской Федерации в мировое финансовое сообщество.

 

ФИНАНСОВАЯ ИНТЕГРАЦИЯ - это процесс ослабления и ликвидации барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками и развития связей между ними. Выражается в свободном перемещении финансовых капиталов между странами и финансовыми центрами, развитии международных финансово-кредитных институтов, массовом появлении зарубежных филиалов финансово-кредитных институтов, в т. ч. в ведущих финансовых центрах в целях проведения финансово-кредитных, инвестиционных и других операций.

Для периода конца ХХ — начала ХХI веков характерна глубокая взаимная интеграция стран мира в сфере экономики. Россия не может стоять в стороне от этого процесса.

Стремительные процессы глобализации мировой экономики, которые находят свое отражение в финансовой системе современной информационно-экономической среды, с одной стороны, создают новые возможности финансирования реального сектора экономики России, а с другой, усиливают угрозу поглощения финансовой системы страны в силу ее слабости и косности.

Для России интеграция в мировое хозяйство, а именно в финансовое пространство — это движение государства к стандартам реальной, действующей демократии и цивилизованного, социально ориентированного рыночного хозяйства.

Для отечественной финансовой системы ключевыми факторами интеграции в мировую систему являются:

· потребность в значительном увеличении капитализации финансового сектора, потребность в увеличении конкурентного предложения инвестиционных ресурсов;

· потребность в значительном увеличении дешевых и длинных ресурсов для новых сегментов рынка (ипотечное кредитование, лизинг, кредитование муниципального сектора);

· потребность в либерализации доступа на международные рынки капитала.

Перспективы эффективного включения в международную финансовую интеграцию для России означают увеличение притока финансовых ресурсов, прежде всего долгосрочных, расширение кредитных и инвестиционных возможностей. Для использования преимущества включения в международную финансовую интеграцию первостепенное значение имеют следующие регулятивные меры:

· снятие ограничений относительно присутствия и операций иностранных банков в России;

· консолидация небанковского финансового сектора, повышение уровня минимального уставного капитала для финансовых, инвестиционных и страховых компаний и либерализация доступа иностранного капитала на рынок небанковских финансовых институтов;

· ускоренная гармонизация банковского и финансового законодательства с европейским, введение регулятивных требований Базельского комитета;

· введение срочных финансовых услуг;

· стимулирование кооперационных соглашений с основными институтами международных финансовых рынков.

учетом ключевых тенденций глобального развития финансовой системы России, для повышения уровня и качества отечественного финансового рынка в контексте финансовой интеграции необходимо решить ряд следующих задач:

· направить экономические реформы в стране на повышение уровня и качества жизни населения, стимулировать сбережения и, как результат, повысится потенциал развития финансового сектора;

· усилить структурную устойчивость бюджета за счет диверсификации национального производства и экспорта на основе критериев инновационности, долгосрочности, конкурентоспособности;

· для усиления качества финансовой инфраструктуры следует четко придерживаться оправданных и последовательных условий установления цен кредитного, валютного других рисков финансовыми посредниками;

Российские финансы давно интегрированы в мировые финансы, а наш фондовый рынок уже много лет является неразрывной частью мировой финансовой системы. Усиление этого процесса произошло, когда ряд крупнейших мировых инвестиционных банков стали рассматривать инвестиционную корзину BRIC (Бразилия, Россия, Индия, Китай), как некую альтернативу фондовым рынкам постиндустриально развитых экономик (США, Японии и стран западной Европы).