Модуль 1. Теоретичні основи діяльності центрального банку

Змістовий модуль 1. Основи діяльності Національного банку України

Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків

Причини, шляхи створення та призначення центральних банків. Структура банківської системи країни. Роль центрального банку в економіці. Історія виникнення центральних банків. Види центральних банків за формою власності. Статус центрального банку. Особливості та зміст операцій центрального банку. Пасиви й активи центрального банку.

 

Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави

 

Основні завдання та напрями діяльності НБУ. Підзвітність банку, його взаємодія з державними органами влади, економічна самостійність, централізація та єдність системи банку. Формування та повноваження Ради та Правління НБУ. Організаційна та функціональна структура НБУ. Функції та операції НБУ. Основні завдання та права територіальних управлінь НБУ.

Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу

 

Поняття грошового обігу. Канали та суб’єкти грошового обігу. Методи готівкової та безготівкової емісії. Поняття грошової маси та її структура. Показник грошової бази. Попит на гроші. Грошовий мультиплікатор та механізм його впливу на грошову масу з урахуванням резервних вимог. Фактори зростання грошової маси не пов’язані з дією мультиплікатора. Показник швидкості обороту грошей, формула Фішера. Регламентація готівкового обігу підприємств. Регламентація емісійно–касової роботи банків.

Тема 4. Кредитне і розрахункове обслуговування державних і комерційних банків

Вид кредитних операцій НБУ: рефінансування кредитні аукціони, РЕПО, операції на відкритому ринку, надання стабілізаційногокредиту. Умови для отримання ресурсів від НБУ. Тендери НБУ Постійно діюча лінія рефінансування. Овернайт. Депозитні сертифікат НБУ.

Поняття міжбанківських розрахунків. Завдання НБУ щодо організації платіжної системи. Поняття кореспондентських міжбанківських відносин та порядок їх установлення. Основні принципи міжбанківських розрахунків. Види міжбанківських розрахунків. Система електронних платежів (СЕП) НБУ: принципи роботи, завдання та функції. Програмне забезпечення СЕП. Механізм розрахунків через СЕП. Основні моделі обслуговування кореспондентських рахунків банків та їх філій. Внутрішньобанківські платіжні системи. Система електронних міжбанківських розрахунків України.

 

Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд

Тема 5. Регулювання діяльності державних і комерційних банків

 

Поняття банківського регулювання. Функції НБУ у сфері банківського регулювання. Реєстрація та ліцензування банків. Види ліцензій та перелік банківських послуг у межах кожної ліцензії. Поняття регулятивного капіталу. Обов’язкові до виконання економічні нормативи, встановлені НБУ для комерційних банків: перелік та порядок розрахунку. Методи контролю НБУ за діяльністю комерційних банків. Система СAMEL. Рейтингова оцінка банків. Роль НБУ в організації системи гарантування банківських депозитів (вкладів).

Тема 6. Банківський нагляд

Поняття та основні завдання банківського нагляду. Сутність та принципи ефективного банківського нагляду. Координація документального та інспекційного нагляду. Інформаційне забез­печення банківського нагляду НБУ. Взаємодія банківського нагляду з внутрішнім та зовнішнім аудитом банків.

Дистанційний моніторинг діяльності банків. Нагляд за дотри­манням банками економічних нормативів, формуванням і викорис­танням резервів на покриття ризиків. Аналіз фінансових коефіцієнтів, що характеризують діяльність банків. Груповий порівняльний аналіз діяльності банків. Виявлення проблемних банків і робота з ними. Інспектування банків. Загальна характеристика заходів впливу. Відкликання банківської ліцензії та ініціювання ліквідації банку.