Міністерство освіти і науки, моложі та спорту України

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОЖІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ

ОДЕСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

РОБОЧА ПРОГРАМА

ПРО ПРОХОДЖЕННЯ ВИРОБНИЧОЇ ПРАКТИЧНОЇ ПІДГОТОВКИ

ДЛЯ СТУДЕНТІВ БАКАЛАВРІВ

IV КУРСУ ДЕННОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ

СПЕЦІАЛЬНОСТІ „БАНКІВСЬКА СПРАВА”

Затверджено на засіданні кафедри банківської справи Протокол № 1 від “____” ________ 2012р.

ОНЕУ 2013

 

ЗМІСТ

 

Вступ
1. Мета і задачі проходження виробничої практики студентів – бакалаврів
2. Зміст практики:
2.1. Програма виробничої практики в територіальних управліннях Національного банку України
2.2. Програма виробничої практики в установах банків ІІ рівня
3. Вимоги до оформлення звіту про практику
3.1. Вимоги до звіту
3.2 Структура звіту про проходження виробничої практики
4. Захист звіту про проходження виробничої практики
4.1.Захист звіту
4.2. Критерії оцінювання результатів практики
Додатки

 

ВСТУП

 

Важливою складовою навчального процесу підготовки висококваліфікованих фахівців є виробнича практика, яка є необхідним компонентом виконання навчального плану напрямів підготовки 6.030508

“Фінанси і кредит”.

Програма виробничої практики підготовлена згідно з “Методичними рекомендаціями зі складання програм практики студентів вищих навчальних закладів України (лист Міністерства освіти України № 31-5/97 від 14.11.96).

Загальна мета виробничої практики полягає в тому, щоб у процесі виконання реальних операційних, облікових, управлінських задач, закріпити теоретичні знання, отримані при вивченні навчальних дисциплін, набути навичок в умінні ними користуватися, а також нагромадити певний практичний досвід до завершальної стадії навчання, необхідний для формування фахівця з банківської справи.

Основні завдання практики:

ü закріплення теоретичних знань з навчальних дисциплін спеціальності;

ü оволодіння практичними навичками, технологією роботи з фаху безпосередньо на робочих місцях;

ü вивчення та аналіз реальної ситуації на ринку банківських послуг у статиці та динаміці, зокрема безпосередньо на базі проходження практики – конкретної банківської установи;

ü знайомство з технікою і технологією розробки, процедурами прийняття і реалізації управлінських рішень, що виникають у конкретному

ü банку;

ü збір матеріалу для здійснення студентської науково-дослідної роботи, виступів на семінарах і конференціях, виконання рефератів;

ü курсових і дипломних робіт.

У результаті виробничої практики студенти повинні

знати:

· законодавчі та інструктивні документи, що стосуються вивчених дисциплін;

· сучасні методи, форми організації банківських операцій, обліку та аудиту в банках;

вміти:

· використовувати набуті теоретичні знання в практичній діяльності;

· здійснювати операції на окремих ділянках роботи банку;

· налагоджувати обліковий процес у банківській установі та його організаційне, інформаційне та технічне забезпечення;

· застосовувати сучасні інформаційні технології в банківській діяльності;

· складати фінансову, внутрішньобанківську, управлінську та податкову звітність;

· працювати з підприємствами, організаціями, населенням – клієнтами банку.

 

 

1.Мета і задачі ПРОХОДЖЕННЯ виробничої Практики студентів бакалаврів

 

Метою практики є поглиблення і закріплення знань з дисциплін, які одержав студент в університеті, а також набуття практичних навиків роботи на посадах економіста різних підрозділів банку, вивчення, узагальнення та аналіз практичного матеріалу банку.

Задачі, які необхідно виконати студенту для досягнення поставленої мети:

ü вивчити організаційну та функціональну структуру банку;

ü ознайомитися з галузевою специфікою підприємств, організацій, установ, що обслуговуються даною установою банку;

ü дослідити процеси формування капіталу банку;

ü ознайомитися з технологією проведення найбільш поширених банківських операцій;

ü ознайомитися зі специфікою роботи аналітичного підрозділу.

 

2. Зміст практики

 

Види робіт, що повинен виконати студент під час проходження практики в банківській установі визначаються метою та завданнями проходження практики. Результати виконаної роботи необхідно зобразити у звіті (правила складання звіту див. у розділі 3, зразок титульного листа – у додатку 1).

Програма виробничої практики в територіальних управліннях Національного Банку України

№ пор.	Найменування розділів, тем
Розділ 1. Функції і завдання Національного банку України
1.1.	Організаційна структура Територіального управління Національного банку України
1.2.	Функції і завдання Територіального управління Національного банку України
Розділ 2. Організація емісійно-касової роботи Територіального управління Національного банку України
2.1.	Організація касової роботи Територіального управління Національного банку України
2.2.	Порядок складання прогнозу касових оборотів
Розділ 3. Операції рефінансування банків
3.1.	Види кредитів, що надаються банкам ІІ рівня
3.2.	Операції з цінними паперами
Розділ 4. Організація системи банківського нагляду
4.1.	Система безвиїзного нагляду
4.2.	Система виїзного нагляду
	Розділ 5. Охорона праці

 

Зміст програми виробничої практики

В територіальних управліннях Національного банку України

Розділ 1. Функції і завдання Національного банку України

1.1. Організаційна структура Територіального управління Національного

банку України

 

Роль НБУ в забезпеченні ефективного функціонування банківської системи. Основні структурні підрозділи ТУ НБУ. Порядок складання кошторису ТУ НБУ.

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Схема організаційної структури НБУ (центрального апарату); схема структури управління ТУ НБУ; механізм і рівні складання кошторису НБУ.

1.2. Функції і завдання Територіального управління Національного

банку України

Характеристика основних функцій діяльності ТУ НБУ. Правова основа діяльності НБУ. Статутний капітал. Економічна самостійність. Доходи та видатки. Фонди та резерви. Відкриття філії та представництв.

 

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Баланс НБУ. Аналіз статей балансу в динаміці за три роки.

 

Розділ 2. Організація емісійно-касової роботи Територіального управління Національного банку України

2.1. Організація касової роботи Територіального

управління Національного банку України

Порядок роботи та функції оборотної каси ТУ НБУ. Структура грошового сховища ТУ НБУ. Організація роботи з готівкою. Порядок зберігання цінностей. Інкасація цінностей ТУ НБУ.

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Схема кругообігу готівки;· документообіг за касовими операціями;· критерії визначення справжності банкнот і монет.

 

2.2. Порядок складання прогнозу касових оборотів

Етапи складання прогнозу касових оборотів. Показники, що аналізуються для складання прогнозу касових оборотів.

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Дані прогнозу касових оборотів.

Розділ 3. Операції рефінансування банківських установ

3.1. Види кредитів,що надаються банкам ІІ рівня

 

Види кредитів. Перелік документів,що надаються банкам для отримання кредиту. Порядок встановлення процентних ставок.

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Аналіз обсягів кредитів, що надаються банкам; пакет документів для оформлення кредиту.

 

3.2. Операції з цінними паперами

 

Сутність операцій з цінними паперами. Функції ТУ НБУ щодо обігу облігацій внутрішньої державної позики.

Розділ 7. Охорона праці в банківській установі

Охорона праці регламентована законом України «Про охорону праці» від 14.10.1992 року зі змінами та доповненнями від 25.06.2011 року. Цей закон регламентує основні вимоги до дотримання нормативів охорони праці на Україні. Згідно з цим законом будь-якій установі, в тому числі банку необхідно розробити постанови, інструкції, стандарт, щодо охорони праці. Розглянути як банк самостійно розробляє матеріали стосовно охорони праці своїх робітників.

 

 

Зміст програми виробничої практики

Розділ 4. Кредитні операції

4.1. Загальна характеристика кредитної діяльності банку

 

Характеристика кредитних операцій, які виконує банк згідно з ліцензією; аналіз процентних ставок за кредитами порівняно з банками своєї групи, банками-лідерами та середньогалузевими показниками; характеристика внутрішніх нормативних документів, що регулюють здійснення кредитних операцій.

 

 

4.2. Кредити, надані суб’єктам господарювання

 

Охарактеризувати порядок видачі кредитів юридичним особам; визначити документи, які необхідно надати банку для отримання кредиту;

охарактеризувати механізм оцінки кредитоспроможності юридичних осіб у банку; визначити види забезпечення, що приймає банк за кредитами юридичних осіб; охарактеризувати порядок нарахування та стягнення процентів; охарактеризувати організацію кредитного моніторингу в банку;

визначити порядок погашення кредиту; охарактеризувати механізм обліку

кредитних операцій банку з юридичними особами.

 

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Заява на отримання кредиту; розпорядження на відкриття позичкового рахунку; кредитний договір; договір застави (поруки, гарантії); висновок про кредитоспроможність юридичної особи (на конкретному прикладі); висновок кредитного комітету (на конкретному прикладі).

 

 

4.3. Кредити, надані фізичним особам

 

Охарактеризувати порядок видачі кредитів фізичним особам; визначити документи, необхідні для отримання кредиту; охарактеризувати механізм оцінки кредитоспроможності фізичних осіб у банку; охарактеризувати порядок встановлення кредитних лімітів за пластиковими

картками; визначити види забезпечення, що приймає банк за кредитами фізичних осіб; охарактеризувати порядок нарахування та стягнення відсотків; охарактеризувати організацію кредитного моніторингу в банку;

визначити порядок погашення кредиту; охарактеризувати механізм обліку

кредитних операцій банку з фізичними особами.

 

Схематичний матеріал. Документи,що додаються до звіту:

Заява на отримання кредиту. Розпорядження на відкриття позичкового

рахунку; кредитний договір; договір застави (поруки, гарантії); висновок про

кредитоспроможність фізичної особи; висновок кредитного комітету.

 

Розділ 5. Аналіз ліквідності банку

 

Дослідити, яка структурна одиниця банка займається питанням регулювання його ліквідності. Дати оцінку політиці банку по регулюванню ліквідності[1]. Дослідити інструктивний матеріал та визначити, за допомогою яких форм звітності НБУ визначає ступінь ліквідності окремої банківської установи[2].

 

Розділ 6. Аналіз фінансових результатів діяльності банку

 

Результати дослідження викласти у таблиці, що наведена у додатку 5. Крім того, необхідно оцінити ефективність діяльності банку за окремими напрямками. (Такі висновки можна зробити на основі аналізу доходів та видатків банку).

Вимоги до звіту

Після закінчення терміну практики студенти звітують про виконання програми.

Загальною і характерною формою звітності студента про проходження

практики є подання письмового звіту, підписаного і оціненого безпосередньо

керівником від бази практики.

Захист звіту

Перевірка виконання студентами вимог до проходження виробничої практики здійснюється у двох формах: поточного та підсумкового контролю. Поточний контроль здійснює керівник практики від університету, який відповідно до графіку взаємовідвідуваннь баз практики, відвідує базу практики. Після закінчення терміну практики проводиться атестація студентів, для якої студенти повинні надати керівнику практики від університету письмовий звіт про проходження виробничої практики з усіма документами згідно з програмою, підписаний керівником від бази практики. Підсумковий контроль здійснюється в ході захисту звіту про практику. У випадку наявності суттєвих відхилень від вимог до змісту та оформлення звіт повертається студенту на доопрацювання якщо:

- у звіті відображено тільки теоретичні аспекти діяльності банку;

- звіт не відображає самостійну роботу студента в період практики;

- мається негативний відгук про переддипломну практику від керівника з банківської установи;

- у звіті розкриті не всі розділи програми практики або розкриті не в повному обсязі;

- не оформлені належним чином звіт, додатки, щоденник або календарний план проходження практики (додаток 2 чи 2а) (немає печаток, підписів керівника від установи банку).

Якщо звіт відповідає всім вимогам, то він допускається до захисту.

Захист звіту приймає комісія у визначеному завідувачем кафедри складі. Під час захисту визначається якість виконання програми практики, глибина знань з висвітлених питань, рівень оволодіння студентом практичними навичками самостійної роботи зі спеціальності. За результатами захисту звіту виставляється загальна диференційована оцінка, яка фіксується на титульному аркуші звіту, у відомості та індивідуальному плані студента. Студент, який отримує негативну оцінку з виробничої практики на комісії, відраховується з університету. Студенту, який не виконав програми виробничої практики з поважних причин, надається право проходити практику повторно.

Захищений звіт про проходження виробничої практики залишається на кафедрі.

З В І Т

 

про проходження виробничої практику в банківської установи зі спеціальності "Банківська справа"

 

____________________________________________________ (назва банківської установи - бази практики)

 

студента (ки)......................................................................................

/прізвище, ініціали/

 

.............................................................................................................

/факультет, курс, група/

 

 

Керівник від університету

............................................................

/п.і.б. вч.ступінь, посада/

 

 

Керівник від банківської установи

.............................................................

/п.і.б., займана посада/

 

ОДЕСА 2013

 

Додаток 2

«ЗАТВЕРДЖУЮ»

Керівник банківської установи

______________________________

«_____» ________________200 __р.

 

 

КАЛЕНДАРНИЙ ПЛАН

КАЛЕНДАРНИЙ ПЛАН

ХАРАКТЕРИСТИКА

студента Державного вищого навчального закладу

Одеського національного економічного університету групи _________

_______________________________________________________

(прізвище, ім’я, по батькові)

Студент ______________________ проходив виробничу практику

____________________________________________________________

з “___” ____________ до “___” ____________ 201__ р.

Проходження практики здійснювалося згідно з програмою виробничої практики.

Під час проходження практики для збору матеріалів студент тісно співпрацював з такими відділами та службами банку:

____________________________________________________________

____________________________________________________________

____________________________________________________________

____________________________________________________________

Заслуговує на увагу інтерес практиканта до сфери діяльності банку,

пов’язаної ___________________________________________, що дало

можливість достатньо повно виконати програму практики.

Зарекомендував себе з ____________________________________ боку.

Показав ___________________ рівень теоретичних знань, професійної

підготовки, навиків роботи з комп’ютерною технікою та технологіями.

Характеристика ділових якостей студента:

· рівень трудової активності;

· готовності до сприйняття інформації та критики;

· ставлення до дорученої роботи;

· виконавча дисципліна.

Характеристика особистих рис студента:

· стосунки з клієнтами та банківськими працівниками;

· коректність;

· комунікабельність.

Висновки, пропозиції, оцінка __________________________________

____________________________________________________________

____________________________________________________________

Керівник від банку ______________ _____________________________

(підпис) (прізвище, ініціали)

 

Додаток 4

Технологія виконання банком досліджуваних операцій

 

Підрозділ   Виконувані операції

 

На перетині стовпців та строк потрібно вставити назву документу, який є результатом виконання тієї чи іншої операції.

 

Приклад заповнення таблиці (для перших етапів кредитної операції):

 

Підрозділ   Виконувані операції	1. Кредитний відділ	2. Служба безпеки	3. Юридична служба	Тощо
1. Співбесіда з клієнтом	Заява та інші документи, що надаються клієнтом банку
2. Перевірка документів		Висновок щодо можливості надання позички з точки зору банківської безпеки	Висновок щодо можливості надання позички з точки зору юридичної відповідності документів
3. Визначення кредитоспроможності позичальника	Висновки щодо можливості надання позички з точки зору наявності необхідних передумов її повернення у позичальника
Тощо

 

Додаток 5

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОЖІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ