Международный кредит и его формы.

Международный кредит: сущность, функции, основные формы. Международные финансовые потоки и мировые рынки. Мировой кредитный рынок. Рынок золота.

 

Возникновение и развитие банков.

Экономические предпосылки и основы возникновение банковского дела. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. Формирование денежной системы как необходимое условие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности.

Особенности развития банков в Германии и Нидерландах. Развитие банков в Великобритании в XVII-XIX вв. и создание центрального банка страны. Развитие эмиссионного и акционерного дела в банках. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Формирование банковской системы страны. Особенности развития банковской системы страны. Особенности развития банковской системы в различных странах: этапы и формы организации. Возникновение и развитие банковского дела в России. Российские коммерческие банки второй половины XIX в. – начала XX в. Коммерческие банки 20-х гг. XX века. Роль Госбанка в банковской системе на протяжении XIX – XX вв. Особенности деятельности специализированных банков.

 

Понятие и элементы банковской системы.

Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковской системы. Различие между административно-командной и рыночной банковскими системами. Характеристика элементов банковской системы. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности.

Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве. Факторы, определяющие развитие банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия, как кредитной организации. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие). Функции и роль банка в экономике.

 

Особенности современных банковских систем. Создание двухуровневой банковской системы в России.

Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система, основанная на функционировании: а) только коммерческих банков; б) только центрального банка; в) центрального и коммерческих банков, конкурирующих между собой. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. Проблемы построения банковской системы России. Современное состояние банковской системы России. Банковские реформы.

 

Центральные банки и основы их деятельности.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Организационная структура Центрального банка России: Центральный аппарат, Территориальные Главные Управления и Национальные банки России, расчетно-кассовые центры (РКЦ).

Функции Центрального банка России: проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов и кредитования народного хозяйства, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета. Функции и организационная структура центральных банков: Англии, Франции, Японии, ФРГ, США и др. банков развитых стран.

 

Сущность банка и организационные основы его построения.

Представление о сущности банка с позиции его исторического развития. Период зарождения банка и банковского дела. Условия перерастания кредитора в банк. Первые российские банки.

Первые определения и современные представления о сущности банка. Характеристика банка как предприятия, его отличие от промышленного и торгового предприятия. Блоки структуры банка как специфического предприятия.

Типы банков. Универсальные и специализированные банки. Понятие универсального банка и тенденции его развития. Типы банков в зависимости от характера собственности, масштабов и сферы деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания.

Элементы внешней и внутренней инфраструктуры.

Законодательные нормы, внутренние правила совершения операций, особенности построения учета и отчетности, аналитической базы и компьютерной обработки данных. Информационное, научное, кадровое обеспечение банковской деятельности.

Организационные основы построения аппарата управления банком.

Принципы организации работы банка. Факторы, определяющие структуру аппарата управления банком. Блоки управления банком и задачи его отдельных подразделений. Направления совершенствования структуры аппарата управления современным банком.

 

Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции банка, характер его продукта.

Структура банковского законодательства и этапы его развития. Факторы, определяющие развитие банковского законодательства. Отличительные черты современного банковского законодательства.

Структура федерального Закона «О Центральном Банке РФ». Функции и задачи Банка России. Сравнительная характеристика отечественных и зарубежных норм, регулирующих деятельность центральных банков и их взаимодействие с коммерческими банками. Нормативная база и методическое обеспечение банковской деятельности.

Содержание федерального Закона «О банках и банковской деятельности». Юридическое толкование статуса банка и банковской системы.

Типы банковских систем.

Законодательные нормы банковских операций.

Правовое регулирование открытия и закрытия банков.

Банковская монополия и межбанковская конкуренция. Правовое обеспечение взаимоотношения банка с клиентами. Факторы, определяющие стабильность банков. Банковская тайна. Защита интересов вкладчиков.

Роль банковского законодательства в обеспечении стабильности банковской системы и направления его дальнейшего совершенствования.

 

Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база.

Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка. Классификация ресурсов коммерческого банка. Собственные и привлеченные средства банка. Особенности формирования ресурсов в разных типах кредитных учреждений. Политика банка в области формирования ресурсов.

Собственный капитал банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала.

Собственные средства банка: понятие и структура. Характеристика фондов банка, формирующих собственный капитал. Другие источники формирования собственного капитала.

Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике.

Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой банковской практике. Требования Базельского соглашения к оценке достаточности капитала коммерческих банков и их отличие от российской практики

Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые Федеральной резервной системой США. Возможности применения системы «КЭМЕЛ» в российской практике.

Привлеченные средства банка: их структура и характеристика. Роль привлеченных средств банка в финансировании операций банка. Способы привлечения средств коммерческими банками. Депозитые и недепозитные способы привлечения средств и их общая характеристика.

Капитальная база российских коммерческих банков и направления ее развития.