Тестові завдання 1-го модуля

1. До основного капіталу банку (капіталу 1-го рівня) відно­сять:

а) Статутний капітал + Загальні резерви + Нерозподілений прибу­ток + Фонд основних засобів;

б) Статутний капітал + Загальні резерви + Нерозподілений прибу­ток + Результат переоцінки основних засобів + Резервні фонди;

в) Статутний капітал + Нерозподілений прибуток;

г) Статутний капітал + Загальні резерви + Емісійні різниці + Резервні фонди + Дивіденди, що направлені на збільшення статутного капіталу + Прибуток минулих років;

д) Статутний капітал + Загальні резерви + Емісійні різниці + Резервні фонди + Дивіденди, що направлені на збільшення статутного капіталу + Прибуток минулих років + Результат переоцінки основних засобів + Прибуток поточного року.

2. До зобов'язань банку належить:

а) дебіторська заборгованість;

б) МБК отримані;

в) МБК видані;

г) кредиторська заборгованість;

д) депозити фізичних осіб;

е) залишки на поточних рахунках клієнтів;

є) залишки на кореспондентських рахунках в НБУ;

ж) вклади громадян;

з) вклади банку в інвестиції;

й) кореспондентські рахунки «ЛОРО»;

і) кореспондентські рахунки «НОСТРО»;

к) заборгованість за позиковими рахунками;

л) депозити юридичних осіб;

м) зобов'язання за резервами.

3. Мінімальний розмір капіталу банку, який здійснює свою діяльність на всій території України має ста­новити:

а) 10 млн. ЕКЮ;

б) 2 млн. ЕКЮ;

в) 3 млн. ЄВРО;

г) 5млн. ЄВРО;

д) 10 млн. грн.;

е) 8 млн. грн.;

є) жодне неправильне (вказати своє).

4. Нормативне значення адекватності основного капіталу (Н3) має бути:

а) 0,08 або 8 %;

б) 0,20 або 20 %;

в) 0,04 або 4 %;

г) 0,02 або 2 %;

д) жодне неправильне (вказати своє).

5. Нормативне значення коефіцієнта адекватності регулятивного капіталу (платоспроможності) банку (Н2) має бути:

а) > 5 %;

б)<20%;

в) жодне неправильне (вказати своє).

6. Банківські ресурси— це:

а) власний капітал;

б) залучені та запозичені кошти (зобов'язання);

в) власні, залучені та запозичені кошти;

7. Коефіцієнт використання залучених коштів повинен:

а) бути > 80 %;

б) дорівнювати 100 %;

в) перебувати в межах 55 — 65 %;

г) перебувати в межах 65 — 75 %.

8. До дохідних активів відносять (вибрати всі можливі):

а) залишки в касі;

б) задишки на коррахунку в НБУ;

в) залишки на коррахунках в інших банках;

г) міжбанківський кредит, наданий іншим банкам;

д) міжбанківський кредит, отриманий від інших банків;

е) вклади громадян;

є) кредити надані;

ж) депозити в інших банках;

з) цінні папери, паї, акції, придбані банком.

9. До абсолютно ліквідних активів відносять (вибрати кіль­ка статей):

а) залишки в касі;

б) залишки на коррахунку в НБУ;

в) залишки на коррахунках в інших банках;

г) міжбанківський кредит, наданий іншим банкам;

д) міжбанківський кредит, отриманий від інших банків;

е) вклади громадин;

є) кредити надані;

ж) депозити в інших банках;

з) цінні папери, паї, акції, придбані банком;

й) основні засоби і капіталовкладення;

і) факторингові операції;

к) лізингові операції;

л) валютна позиція банку;

м) витрати майбутніх періодів;

н) дебіторська заборгованість;

о) кредиторська заборгованість.

10. До не ризикованих активів відносять (вибрати кілька статей):

а) залишки в касі;

б) залишки на коррахунку в НБУ;

в) залишки на коррахунках в інших банках;

г) міжбанківський кредит, наданий іншим банкам;

д) міжбанківський кредит, отриманий від інших банків;

є) вклади громадян;

ж) кредити надані;

і) цінні папери, паї, акції, придбані банком;

к) основні засоби і капіталовкладення;

л) факторингові операції;

м) лізингові операції;

н) валютна позиція банку;

о) витрати майбутніх періодів;

п) дебіторська заборгованість;

р) кредиторська заборгованість.

11. Інвестиційна активність банку оцінюється:

а) відношенням залучених коштів до інвестицій у цінні папери;

б) відношенням вкладень в інвестиції до капіталу банку;

в) відношенням вкладень в інвестиції до загальних активів;

г) відношенням вкладень в інвестиції до вкладень у кредитні операції.

12. Якість кредитного портфеля вважається незадовільною, якщо:

а) питома вага прострочених кредитів більше 20 %;

б) питома вага прострочених та пролонгованих кредитів більше 20%;

в) питома вага прострочених, пролонгованих та безнадійних креди­тів ≥50 %;

г) питома вага безнадійних кредитів більше 8 %.

13. Виберіть кращу ситуацію для банку:

а) швидкість обертання кредитних вкладень уповільнюється;

б) швидкість обертання кредитних вкладень більша, ніж обертання депозитів;

в) швидкість обертання кредитів збільшується;

г) швидкість обертання кредитів менша, ніж обертання депозитів.

14. Коефіцієнт (рівень) захищеності кредитних вкладень від втрат розраховується як:

а) відношення суми кредитів за звітний період до суми резерву на кінець періоду;

б) відношення суми резерву до суми кредитів за звітний період;

в) відношення суми резерву до суми збиткових кредитів;

г) відношення суми збиткових кредитів до суми забезпечення всіх кредитів.

15. На які цілі забороняється видача кредитів?

а) на покриття поточних витрат підприємств;

б) на покриття збитків від господарської діяльності;

в) на придбання об'єктів приватизації;

г) на придбання цінних паперів.

16. Рефінансування банків – це:

а) надання НБУ кредиту комерційним банкам

б) надання кредиту одним комерційним банком іншому

в) надання кредиту одним господарським суб'єктом іншому

17. Основними мірами грошово-кредитного регулювання, що здійснюється НБУ є:

а) операції на відкритому ринку

б) управління готівкою грошової маси

в) операції на відкритому ринку та управління готівковою грошовою масою, резервування грошей комерційних банків шляхом депонування в НБУ.

18. Рефінансування здійснюється шляхом:

а) проведення кредитних аукціонів

б) проведення кредитних аукціонів та надання ломбардного кредиту.

в) проведення кредитних аукціонів, надання ломбардного кредиту, векселів.

19. Збільшення центральним банком кредитних ресурсів комерційних банків:

а) кредитна рестрикція

б) кредитна експансія

в) кредитна політика

20. Універсальні банки здійснюють:

а) широке коле банківських операцій

б) одну або кілька банківських операцій

в) тільки кредитні операції.

21. Спеціалізовані банки здійснюють:

а) широке коло банківських операцій;

б) одну або кілька банківських операцій

22. Уособлений підрозділ комерційного банку, який розташований поза місцем знаходження банку, не має права юридичної особи, це:

а) філіал

б) асоціація

в) представництво

23. Безготівкові розрахунки— це...

а) розрахунки, які здійснюються готівкою.

б) розрахунки за бартером.

в) розрахунки за допомогою чеків.

г) розрахунки, які здійснюються за допомогою записів на рахунках у банках.

д) немає правильної відповіді.

24. Платіжне доручення — це...

а) документ, що містить доручення чекодавця банку стосовно перерахування з його рахунка певної суми.

б) письмове боргове зобов'язання, яке дає право вимагати від боржника сплати відповідної суми.

в) письмове доручення власника рахунка переказати відповідну суму зі свого рахунка на рахунок отримувача коштів.

г) комбінований документ, який містить вимогу постачальника та доручення платника.

д) немає правильної відповіді.

25. «Вексель» — це...

а) доручення банку-покупця банку постачальника здійснити оплату рахунків постачальника.

б) письмове зобов'язання відповідної форми, яке надає право його власнику вимагати сплати відповідної суми у відповідний термін.

в) форма розрахунку, за якої банк-емітент на доручення свого клієнта повинен здійснити платіж.

г) комбінований документ, який містить вимогу постачальника і доручення платника.

д) немає правильної відповіді.

Задачі 1-го модуля

Задача 1

21 тис.грн. надано в кредит терміном на 3 місяці, за ставкою 13% за місяць.

Визначити прості відсотки.

Задача 2

На 11 місяців у кредит надано 9 тис.грн. за ставкою 7% на місяць, як знайти прості відсотки?

Задача 3

Знайти прості відсотки, якщо є відсоткова місячна ставка 12%, сума надана у кредит 41 тис.грн. та термін 7 місяців.

Задача 4

Відсотки за позику 7000 грн. на 3 місяці становлять 71 грн. Знайти річну відсоткову ставку.

Задача 5

Знайти річну відсоткову ставку, якщо відсотки за позику 11000 грн. на 6 місяців становлять 115 грн.

Задача 6

Визначити річну відсоткову ставку. Відсотки за позику 13000 грн. на 9 місяців становлять 140 грн.

Задача 7

За який період часу особовий рахунок на 1000 грн. збільшиться у 3 рази, якщо відсоткова ставка 7% річних?

Задача 8

Якщо відсоткова ставка 3% річних, то за який період часу особовий рахунок на 2500 грн. збільшиться у 2,5 рази?

Задача 9

За який період часу особовий рахунок на 3000 грн. збільшиться у 5 разів, якщо відсоткова ставка 6% річних.

Задача 10

Вклад у сумі 10000 грн. розміщений на 3 місяці під 35% річних.

Знайти суму доходу по депозиту при нарахуванні простих відсотків, та суму яка повертається вкладнику.

Задача 11

На 8 місяців під 20% річних розміщений вклад у сумі 9000 грн.

Знайти суму доходу по депозиту при нарахуванні простих відсотків, та суму яка повертається вкладнику.

Задача 12

На 11 місяців під 13% річних розміщений вклад у сумі 30000 грн. Знайти суму доходу по депозиту при нарахуванні простих відсотків, та суму яка повертається вкладником.

Задача 13

Під 9% річних на 3 місяці розміщений вклад у сумі 15000 грн. Знайти суму доходу по депозиту при нарахуванні простих відсотків, та суму яка повертається вкладнику.

Задача 14

Яку суму грошей необхідно покласти на рахунок у банку під ставку 7% річних щоб нагромадити 1100 грн.:

1) за 3 роки;

2) за 7 місяців;

3) за півроку.

Задача 15

Щоб нагромадити 7000 грн. яку суму грошей необхідно покласти до банку під 5% річних:

1) за 6 місяців;

2) за 2 роки;

3) за 9 місяців.

Задача 16

Під ставку 9% річних для нагромадження 1400 грн. яку необхідно покласти суму грошей:

1) за 4 місяці;

2) за 5 років;

3) за 8 місяців.

Задача 17

Банк сплачує 65 грн. кожні два місяці із рахунку юридичної особи виходячи з % ставки 12 річних. Розрахувати суму грошей на особистому рахунку клієнта банку.

Задача 18

Визначити суму грошей на рахунку клієнта банку, якщо банк сплачує 50 грн. за кожні 4 місяці із рахунку юридичної особи виходячи з % ставки 7 річних.

Задача 19

Кожні 3 місяці із рахунку юридичної особи банк сплачує 70 грн. виходячи з відсоткової ставки 14% річних. Розрахувати суму грошей на особистому рахунку клієнта банку.

Задача 20

Банк надав 15 тис. грн. у кредит на 6 місяців за відсотковою ставкою 8% у місяць. Знайти прості відсотки і накопичену суму.

Задача 21

Знайти накопичену суму і прості відсотки нараховані на суму наприкінці терміну. Банк надав 11 тис. грн. у кредит на 5 місяців за відсотковою ставкою 5% у місяць.

Задача 22

Банком надана у кредит сума в розмірі 13 тис. грн. на 3 місяці під 9% у місяць. Визначити прості відсотки і накопичену суму наприкінці терміну.

Задача 23

Інвестор поклав на банківський рахунок 10 тис. грн. на 3 місяці за ставкою 7% у місяць. Знайти накопичену суму в кінці терміну за складними відсотками.

Задача 24

Знайти накопичену суму в кінці терміну за складними відсотками. Інвестор поклав на банківський рахунок 8 тис. грн. на 7 місяці за ставкою 5% у місяць.

Задача 25

На банківський рахунок інвестор поклав 11 тис. грн. на 4 місяці за ставкою 9% у місяць. Визначити накопичену суму в кінці терміну за складними відсотками.

Задача 26

На депозитний рахунок щорічно вноситься сума, на протязі 11 років. Визначити необхідний розмір щорічних платежів, якщо треба накопичити 19 тис. грн. Нарахування відбувається по ставці 10% річних. (Складні відсотки).

Задача 27

Визначити необхідний розмір щорічних платежів, якщо треба накопичити 15 тис. грн. На депозитний рахунок щорічно вноситься сума, на протязі 11 років, нарахування відбувається по ставці 9% річних. (Складні відсотки).

Задача 28

На депозитний рахунок щорічно вноситься сума, на протязі 7 років нарахування відбувається по ставці 14% річних (Складні відсотки). Визначити необхідний розмір щорічних платежів, якщо треба накопичити 19 тис. грн.

Задача 29

На депозитний рахунок з урахуванням складних відсотків по ставці 7% річних щорічно на протязі 5 років вноситься сума 500 грн. Визначити розмір вкладу з відсотками.

Задача 30

Визначити розмір вкладу з відсотками. На депозитний рахунок з урахуванням складних відсотків по ставці 9% річних щорічно на протязі 5 років вноситься сума 800 грн.

Задача 31

На протязі 6 років на депозитний рахунок з урахуванням складних відсотків по ставці 7% річних щорічно вноситься сума у розмірі 400 грн. Визначити розмір вкладу з відсотками.

Задача 32

Знайти суму грошей та складні відсотки, якщо 12 тис. грн. вкладено в банк на 3 роки за відсотковою ставкою 11%, при нарахуванні відсотків:

а) раз у рік;

б) що півроку;

в) щокварталу;

г) раз на місяць.

Задача 33

В банк вкладено 10 тис. грн. на 5 років за відсотковою ставкою 9%, при нарахуванні відсотків: раз на місяць, щокварталу, що півроку, раз у рік.

Знайти суму грошей та складні відсотки.

Задача 34

Визначити суму грошей та складні відсотки, якщо 15 тис.грн. вкладено в банк на 8 років за відсотковою ставкою 5%, при нарахуванні відсотків:

1) що півроку;

2) щокварталу;

3) раз на місяць.

Задача 35

При збільшенні норми обов’язкових резервів з 10 до 20% сталося, що банківська система потребує додаткових резервів в розмірі 50 млн.грн. На скільки необхідно скоротити грошову масу, якщо суму резервів збільшити неможливо.

Задача 36

На скільки необхідно скоротити грошову масу, якщо суму резервів збільшити неможливо. При збільшенні норми обов’язкових резервів з 30% до 20% сталось, що банківська система потребує додаткових резервів в розмірі 40 млн.грн.

Задача 37

При збільшенні норми обов’язкових резервів з 30 до 40% трапилось, що банківська система потребує додаткових резервів в розмірі 70 млн. грн. На скільки необхідно скоротити грошову масу, якщо суму резервів збільшити неможливо.

Задача 38

Норма обов’язкових резервів 50% від розміру вкладів, банківська система має надлишкові резерви в розмірі 20 млн. грошових одиниць. Розрахуйте на який розмір банківська система може збільшити суму безстрокових вкладів.

Задача 39

Розрахуйте на який розмір банківська система може збільшити суму безстрокових вкладів. Норма обов’язкових резервів 30% від розміру вкладів, банківська система має надлишкові резерви в розмірі 3 млн. грн.

Задача 40

Банківська система має надлишкові резерви в розмірі 15 млн. грошових одиниць, норма обов’язкових резервів 20% від розміру вкладів. Визначити на який розмір банківська система може збільшити суму безстрокових вкладів.

Задача 41

На умовах субординованого боргу до банківської установи залучена сума, що включається до розрахунку капіталу банку у розмірі 600 тис. грн. строк дії угоди 5 років з 1.10. 2005 до 30.09. 2010. Розрахувати суми які включаються до капіталу банку протягом зазначеного терміну.

Задача 42

Розрахувати суми які включаються до капіталу банку протягом зазначеного терміну. На умовах субординованого боргу до банківської установи залучена сума, що включається до розрахунку капіталу банку у розмірі 22 тис. грн. строк дії угоди 5 років з 1.10. 2006 до 30.09. 2011.

Задача 43

На умовах субординованого боргу до банківської установи залучена сума, що включається до розрахунку капіталу банку у розмірі 400 тис. грн. строк дії угоди 5 років з 1.10. 2004 до 30.09. 2009. Розрахувати суми які включаються до капіталу банку протягом зазначеного терміну.

Задача 44

Скласти балансовий звіт НБУ спираючись на інформаційні данні:

1) злоті сертифікати – 10 млн. гр.од.;

2) цінні папери – 100 млн.гр.од.;

3) банкноти в обігу – 90 млн.гр.од.;

4) резерви КБ – 30 млн.гр.од.;

5) інші активи – 10 млн.гр.од.;

6) депозити Мінфіну - 5 млн.гр.од.;

7) кредити КБ – 10 млн.гр.од.

Знайти розмір інших зобов’язань.

Задача 45

Юридична особа внесла в банк депозит у розмірі 6000 грн. під 20% річних з 11.02 по 11.08 2007 року. Яким буде розмір податку, що сплачується за цим депозитом.

Задача 46

Визначити розмір податку за депозитом, якщо юридична особа внесла в банк депозит у розмірі 1000 грн. під 12% річних з 10.02. по 9. 06 2008 року.

Задача 47

Визначити яким буде розмір податку, що сплачується за депозитом. Юридична особа внесла в банк депозит у розмірі 3000 грн. під 20% річних з 11.04 по 11.08 2007 року.

Задача 48

З 9.10. по 5.07.2007 року юридична особа внесла в банк депозит у розмірі 8000 грн. під 3% річних. Визначити, яким буде розмір податку, що сплачується за цим депозитом.

Задача 49

Банк У 25 липня купив кредитні ресурси на суму 1 млн.грн. під 6% річних. В банк Х кредит має бути повернений 21 серпня. Розрахувати загальну суму платежу.

Задача 50

Розрахувати загальну суму платежу за наступними даними. Банк У 15 липня купив кредитні ресурси на суму 1 млн.грн. під 15% річних. В банк Х кредит має бути повернений 27 серпня.

Задача 51

20 липня банк А купив кредитні ресурси на суму 5 млн.грн. під 17% річних. В банк Х кредит має бути повернений 27 серпня. Розрахувати загальну суму платежу.

Задача 52

Визначити загальну суму платежу за наступними даними. 20 липня банк А купив кредитні ресурси на суму 9 млн.грн. під 3% річних. В банк Х кредит має бути повернений 29 серпня.

Задача 53

На початок операційного дня залишок готівкових коштів в касі банку 30 млн.грн. Від підприємств та підприємців, яких обслуговує філія на протязі операційного дня надійшло 125,3 млн. грн., в цей же день банк видав 142,5 млн.грн. готівкових коштів. Ліміт залишку оборотних коштів в касі банку 45 млн.грн. Розрахувати залишок касових оборотів на кінець операційного дня.

Задача 54

Розрахувати залишок касових оборотів на кінець операційного дня. На початок операційного дня залишок готівкових коштів в касі банку 17 млн.грн. Від підприємств, яких обслуговує філія на протязі операційного дня надійшло 127,5 млн. грн., в цей же день банк видав 192,5 млн.грн. готівкових коштів. Ліміт залишку оборотних коштів в касі банку 55 млн.грн.

Задача 55

Ліміт залишку оборотних коштів в касі банку 55 млн.грн. На початок операційного дня залишок готівкових коштів в касі банку 32 млн.грн. Від підприємств, яких обслуговує філія на протязі операційного дня надійшло 95,3 млн. грн., в цей же день банк видав 82,9 млн.грн. готівкових коштів. Розрахувати залишок касових оборотів на кінець операційного дня.

Задача 56

Розрахувати залишок касових оборотів на кінець операційного дня, якщо ліміт залишку оборотних коштів в касі банку 77 млн.грн. На початок операційного дня залишок готівкових коштів в касі банку 40 млн.грн. Від підприємств, яких обслуговує філія на протязі операційного дня надійшло 155,2 млн. грн., в цей же день банк видав 82,1 млн.грн. готівкових коштів.

Задача 57

Початкова відсоткова ставка НБУ за кредитами 82% річних. Обсяг ресурсів, що пропонується для продажу становить 0,46 млрд. грн. Надійшли наступні заявки, млрд.грн.:

1.КБ „ Надра” – 0,02 під 80% річних;

2.КБ „Славутич” – 0,1 під 90% річних;

3.КБ „Крим” – 0,07 під 75% річних;

4.КБ „ТНА” – 0,08 під 92% річних;

5.КБ „ Зоря” – 0,09 під 85% річних;

6.КБ „ Мрія” – 0,02 під 82% річних;

7.КБ Київ” – 0,03 під 70% річних;

8.КБ „Ажіо” – 0,05 під 78% річних.

Визначити, заявки яких банків будуть задоволені і в якому обсязі.

Задача 58

Визначити, заявки яких банків будуть задоволені і в якому обсязі. Початкова відсоткова ставка НБУ за кредитами 83% річних. Обсяг ресурсів, що пропонується для продажу становить 0,43 млрд. грн. Надійшли наступні заявки, млрд.грн.:

1.КБ „ Надра” – 0,02 під 80% річних;

2.КБ „Славутич” – 0,1 під 90% річних;

3.КБ „Крим” – 0,07 під 75% річних;

4.КБ „ТНА” – 0,08 під 92% річних;

5.КБ „ Зоря” – 0,09 під 85% річних;

6.КБ „ Мрія” – 0,02 під 83% річних;

7.КБ Київ” – 0,03 під 70% річних;

8.КБ „Ажіо” – 0,05 під 78% річних.

Задача 59

Визначити, заявки яких банків будуть задоволені і в якому обсязі. Обсяг ресурсів, що пропонується для продажу становить 0,39 млрд. грн. Початкова відсоткова ставка НБУ за кредитами 80% річних. Надійшли наступні заявки, млрд.грн.:

1.КБ „ Надра” – 0,02 під 80% річних;

2.КБ „Славутич” – 0,1 під 79% річних;

3.КБ „Крим” – 0,07 під 75% річних;

4.КБ „ТНА” – 0,08 під 72% річних;

5.КБ „ Зоря” – 0,09 під 75% річних;

6.КБ „ Мрія” – 0,02 під 75% річних;

7.КБ Київ” – 0,03 під 70% річних;

8.КБ „Ажіо” – 0,05 під 78% річних.

Задача 60

Виробниче об’єднання 7 червня поточного року здало до банку такі платіжні доручення:

1) для попередньої оплати рахунку цегляному заводу за цеглу на суму 5000 грн.;

2) для попередньої оплати рахунку за користування телефоном і надання поштово-телеграфних послуг на суму 7000 грн.;

3) для перерахування машинобудівному заводу авансу в рахунок майбутніх поставок товарів на суму – 3000 грн.

Коштів на розрахунковому рахунку виробничого об’єднання достатньо для виконання операцій. Яке рішення прийме банк щодо зазначених платіжних доручень.

Задача 61

Визначити черговість платежів. Фірма „ЮКА” має розрахунковий рахунок в банку Х. Залишок коштів на рахунку на 20.09.06 склав 700 грн. 20.09.06 на ім’я фірми надійшли слідуючи розрахункові документи на списання:

1) платіжне доручення від 11.09.06. №123 на суму 200 грн. – попередня оплата за папір згідно з договором №13 від 10.07.06.;

2) платіжне доручення від 12.09.06 № 124 на суму 50 грн. – внески в бюджет податку на прибуток;

3) платіжне доручення від 13.09.06. №125 на суму 70 грн. – внески до Пенсійного фонду.

Задача 62

Банк Х приймає мінімальний вклад – 3000 грн. строком на 1 рік під 20% річних з щомісячним нарахуванням відсотків. Банк У приймає такий самий вклад під 21% річних з поквартальною виплатою відсотків. Визначити які умови кращі за складними відсотками.

Задача 63

Визначити які умови кращі за складними відсотками. Банк Х приймає мінімальний вклад – 5000 грн. строком на 2 рік під 40% річних з щомісячним нарахуванням відсотків. Банк У приймає такий самий вклад під 41,5% річних з поквартальною виплатою відсотків.

Задача 64

Банк У приймає мінімальний вклад – 2000 грн. строком на 4 рік під 11% річних з поквартальною виплатою відсотків. Банк Х приймає такий самий вклад під 12% річних з щомісячним нарахуванням відсотків. Визначити які умови кращі за складними відсотками.

Задача 65

Банк У приймає мінімальний вклад – 10000 грн. строком на 5 рік під 15% річних з поквартальною виплатою відсотків. Банк Х приймає такий самий вклад під 14% річних з щомісячним нарахуванням відсотків. Визначити які умови кращі за складними відсотками.

Задача 66

Банк „ Надра” надав кредит підприємству у розмірі 20000 грн. під 12% річних, термін погашення кредиту 2 роки. Визначити, яку суму підприємство поверне в банк.

Задача 67

Визначити, яку суму підприємство поверне в банк, якщо кредит банк надав у сумі 50000 грн. підприємству на 1 рік під 10% річних.

Задача 68

Банк „ Надра” надав кредит підприємству у розмірі 20000 грн. під 32% річних, термін погашення кредиту 4 роки. Визначити, яку суму підприємство поверне в банк.

Задача 69

Банк надав кредит на строк 6 місяців. Річна відсоткова ставка – 20%. Знайти відсоткову ставку на термін кредиту і місячну %-у ставку.

Задача 70

Знайти відсоткову ставку на термін кредиту і місячну %-у ставку. Банк надав кредит на строк 9 місяців. Річна відсоткова ставка – 15%.

9. Тематика індивідуальних робіт (доповідей-рефератів)

Тематика індивідуальних робіт (рефератів-доповідей) та перелік літератури для їх підготовки:

1. Оподаткування доходів фізичних осіб від їх депозитних вкладів („Вісник НБУ” 2003, 5)

2. Оподаткування депозитів: джерело наповнення бюджету чи гальмо на шляху внутрішнього інвестування? („Вісник НБУ” 2003, 8)

3. Аналіз грошових потоків КБ („Вісник НБУ” 2003, 2)

4. Поняття кредитного портфелю КБ і критерії його конкурентоспроможності („Вісник НБУ” 2003, 3)

5. Особливості управління банківськими процентними операціями („Вісник НБУ” 2003, 2)

6. Рейтингові оцінки надійності банків та їх роль у підвищення капіталізації банківської системи („Вісник НБУ” 2003-2, 2002-4)

7. Підвищення конкурентоспроможності банку: стратегічний підхід („Вісник НБУ” 2003, 11)

8. Управління ризиками як складова управління активами і пасивами („Вісник НБУ” 2003, 6)

9. Відкриття банківських рахунків („Вісник НБУ” 2003, 11)

10. Побудова моделі впливу недохідних активів банку на рентабельність (на прибуток) („Вісник НБУ” 2003 - 9, 2002 - 12)

11. Актуальні проблеми та перспективи розвитку фінансово-кредитної системи України („Вісник НБУ” 2003, 1)

12. Фінанси і банківська діяльність: сучасний стан і перспективи розвитку („Вісник НБУ” 2003, 5)

13. Ліквідація банків: організація процедури („Вісник НБУ” 2003, 4, 2002 - 11)

14. Ліквідація банків: оцінка та реалізація майна („Вісник НБУ” 2003, 5)

15. Відмивання брудних грошей як злочин („Вісник НБУ” 2003, 9)

16. Боротьба з відмиванням грошей у банківському секторі економіки („Вісник НБУ” 2002, 5, 9, 10)

17. Відплив капіталу („Вісник НБУ” 2002, 7)

18. Світовий досвід боротьби з відмиванням грошей („Вісник НБУ” 2003, 5)

19. Удосконалення методики комплексної оцінки кредитоспроможності позичальника („Вісник НБУ” 2003, 11)

20. Особливості відкриття банками поточних рахунків окремим категоріям клієнтів („Вісник НБУ” 2003, 7)

21. Участь НБУ у формуванні дохідної частини Держбюджету („Вісник НБУ” 2003, 11)

22. Проблеми незалежності ЦБ („Вісник НБУ” 2003, 5)

23. Державний борг України в цифрах і не тільки („Вісник НБУ” 2003, 12, 2002- 1,4,7,10)

24. Банківська система України в умовах глобалізації („Вісник НБУ” 2003, 10)

25. Вплив іноземного капіталу на інвестиційний клімат в Україні („Вісник НБУ” 2003, 10)

26. Валютно-курсова політика 2003 року – збереження орієнтирів стабільності („Вісник НБУ” 2003, 12)

27. Обов’язковий продаж валютних надходжень в Україні: за і проти („Вісник НБУ” 2003, 7)

28. Валютна політика НБУ („Вісник НБУ” 2003, 8)

29. Особливості кредитування банками фізичних осіб („Вісник НБУ” 2003, 2)

30. Лізинг у діяльності банків („Вісник НБУ” 2003, 8, 4)

31. Перспективи розвитку ринку іпотечного кредитування в Україні („Вісник НБУ” 2003(6, 1, 11) „ФУ” 2003, 11)

32. Іпотека та іпотечний ринок („Вісник НБУ” 2003, 9 2002-1)

33. Акредитиви – практика застосування у зовнішньоекономічних операціях („Вісник НБУ” 2003, 1)

34. Визначення ціни кредиту – основна складова кредитної стратегії банку в ринкових умовах („Вісник НБУ” 2003, 3)

35. Аналіз операцій банків з векселями („Вісник НБУ” 2003, 5)

36. Вексельний обіг в Україні („Вісник НБУ” 2002, 10, 5)

37. Нове у використання платіжних карток („Вісник НБУ” 2003, 11)

38. Розвиток банківської системи в умовах нової економіки („Вісник НБУ” 2003, 7)

39. Стабілізація гривні – проблеми та перспективи („Вісник НБУ” 2002, 7)

40. Стабільність грошової одиниці як ціль монетарної політики („Вісник НБУ” 2002, 11, 12)

41. Особливості інструментів монетарної політики НБУ („Вісник НБУ” 2002, 6)

42. Основні засади ГКП на 2003 рік („Вісник НБУ” 2002, 10)

43. Монетарна політика як один із ключових факторів економічного зростання („Вісник НБУ” 2002, 1, 12)

44. Стратегія монетарної політики („Вісник НБУ” 2002, 6)

45. Становлення регіональної банківської системи та її вплив на піднесення економіки області („Вісник НБУ” 2002, 6)

46. Депозити до запитання у формування стабільної та керованої ресурсної бази банків („Вісник НБУ” 2002, 11)

47. Структура зобов’язань КБ як фактор ефективності їх кредитних операцій („Вісник НБУ” 2002, 8)

48. Банківські моделі та режими ліквідності („Вісник НБУ” 2002, 7)

49. Організація сучасного банку („Вісник НБУ” 2002, 2)

50. Оцінка якості менеджменту банку („Вісник НБУ” 2002, 4)

51. Управління банківськими послугами („Вісник НБУ” 2002, 10, 3)

52. Фінансові послуги: економічна сутність та роль в економіці („Вісник НБУ” 2002, 2)

53. Особливості формування і розрахунку капіталу українських банків („Вісник НБУ” 2002, 5)

54. Методика аналізу фінансової стійкості банку („Вісник НБУ” 2002, 10)

55. Управління процентним ризиком грошових потоків банку („Вісник НБУ” 2002, 3)

56. Методика комплексного аналізу банківських операцій КБ („Вісник НБУ” 2002, 8)

57. Банківське кредитування міжнародної торгівлі („Вісник НБУ” 2002, 4)

58. Підвищення ефективності кредитування шляхом розподілу функцій у кредитному процесі („Вісник НБУ” 2002, 1)

59. Методика оцінки кредитоспроможності позичальника („Вісник НБУ” 2002, 2,7,11)

60. Методичні аспекти ціноутворення на кредитні послуги банків („Вісник НБУ” 2002, 7)

61. Ризики і ліміти міжбанківського кредитування („Вісник НБУ” 2002, 8)

62. Форвардні операції (кредитування) („Вісник НБУ” 2002, 4)

63. Моніторинг позичок у сучасній банківській практиці („Вісник НБУ” 2002, 8)

64. Оптимізацій на модель залучення ресурсів на грошовому ринку („Вісник НБУ” 2002, 8)

65. Теорія і практика кредитних відносин в Україні („Вісник НБУ” 2002, 1)

66. Банківське посередництво на ринку фінансових послуг („Економіка України” 2002, 6)

67. Сучасна практика рейтингової оцінки діяльності КБ („Економіка України” 2002, 6)

68. Монетарна політика і державні фінанси („Економіка України” 2002, 7)

69. Контроль кредитного портфеля як складова частина банківського менеджменту („Економіка України” 2002, 6)

70. Становлення та розвиток ГК системи України („Економіка України” 2001, 5)

71. ГКП держави і інвестиційна діяльність КБ („Економіка України” 2001, 10)

72. Монетарна політика в системі економічної політики держави („Економіка України” 2001, 10)

73. Монетарна і фіскальна політика у стратегії економічного зростання („Фінанси України” 2002, 8)

74. Шляхи реалізації монетарної політики („Фінанси України” 2002, 2)

75. Ризик і дохідність при портфельному інвестуванні КБ („Фінанси України” 2002, 7)

76. Кошти населення у формуванні ресурсної бази банку („Фінанси України” 2002, 4)

77. Визначення вартості ресурсів КБ („ФУ” 2002, 12)

78. Кредитні ризики як важлива ризиків банківської діяльності („Фінанси України” 2002, 8)

79. Удосконалення механізму використання банківського проценту („Фінанси України” 2002, 11)

80. Процентні ставки за кредитами („ФУ” 2002, 11)

81. Оптимізація управління активами і пасивами КБ („Фінанси України” 2002, 5)

82. Модель управління активами і пасивами банку („Фінанси України” 2003, 5)

83. Сутність банківської системи та її роль в економіці ринкового типу („Фінанси України” 2002, 8)

84. Перспективи розвитку банківських послуг („Фінанси України” ”02, 7, ”03 - 3)

85. Банківська система України і напрямки її розвитку („Фінанси України” ”02, 4)

86. Аналіз активних операцій комерційних банків („Фінанси України” 2002, 6)

87. Розподіл банківських активів в Україні („Фінанси України” 2002, 6)

88. Конкуренція на ринку банківських послуг („Фінанси України” 2002, 7)

89. Складові стійкості КБ („Фінанси України” 2002, 5)

90. Тенденції розвитку сучасного ринку депозитів („Фінанси України” 2002, 10)

91. Регулювання кредитної діяльності банку („Фінанси України” 2002, 4)

92. Роль банківської системи у стимулюванні економічного зростання („Фінанси України” 2002, 3)

93. Залучення кредитних ресурсів підприємствами малого бізнесу („Фінанси України” 2003, 10)

94. Процентна ставка як чинник особистих заощаджень („Фінанси України” ”03, 8)

95. Банківська справа в Україні: проблеми, перспективи розвитку („Фінанси України” 2003, 10)

96. Формування ресурсів КБ („Фінанси України” 2003,)1

97. Банківський капітал в економіці України („Фінанси України” 2003, 8)

98. Інвестиційне кредитування КБ („ФУ” 2003, 12)

99. Оцінка ефективності кредитної діяльності банків („Фінанси України” 2003, 4)

100. Оцінка ліквідаційного балансу банку („Фінанси України” 2003, 5)

101. Законодавче забезпечення незалежності НБУ („Фінанси України” 2003, 5)

102. Ліквідність банку („Фінанси України” 2003, 1)

103. Шляхи реорганізації КБ („Фінанси України” 2003, 10)

104. Кредитні ризики і управління ними („Фінанси України” 2003, 11)

105. Формування ціни банківського кредиту („Фінанси України” 2003, 3)

106. Практичні аспекти організації банківського нагляду („Фінанси України” 2003, 8)

107. Банківські операції і банківське обслуговування („Фінанси України” 2003, 1)

108. Аналіз ефективності діяльності КБ („Фінанси України” 2003, 4)

109. Ризики у банківській діяльності („ФУ” 2003, 5)

110. Банківська система України в інвестиційній діяльності („Фінанси України” 2003, 5)

111. Перспективи розвитку малих і середніх банків. Доцільність створення та ефективність діяльності („Регіональна економіка” 2002, 4)

112. Страхування вкладів як інструмент зміцнення банківської системи України („Регіональна економіка” 2002, 1)

113. Вплив функціонування малих та середніх банків на розвиток економіки регіону („Регіональна економіка” 2002, 4)

114. Малі банки в Україні: аналіз та перспективи („Регіональна економіка” 2002, 4)

115. Вексель як фінансовий інструмент, його суть та значення („Регіональна економіка” 2002, 4)

 

Критерії оцінювання

Загальна оцінка знань студента включає рівні:

1. Відвідування лекційних занять та наявність конспектів.

2. Робота студента на практичних заняттях.

3. Самостійна робота.

4. Самостійна індивідуальна робота.

5. Модульний контроль.

6. Підсумковий контроль.

Загальні критерії оцінювання засвоєних знань та набутих навичок в процесі вивчення дисципліни наведені в таблиці 10.1.

Таблиця 10.1

Шкала рейтингової оцінки знань студентів