Ставка рефинансирования Банка России

 

Дата	%		Дата	%		Дата	%		Дата	%
введения			введения			введения			введения
01.01.1992			06.01.1995			19.05.1998			23.10.2006
10.04.1992			16.05.1995			27.05.1998			29.01.2007	10,5
23.05.1992			19.06.1995			05.06.1998			19.06.2007
30.03.1993			24.10.1995			29.06.1998			04.02.2008	10,25
02.06.1993			01.12.1995			24.04.1998			29.04.2008	10,5
22.06.1993			10.02.1996			10.06.1999			13.07.2009
02.06.1994			24.07.1996			24.01.2000			10.08.2009	10,75
22.06.1994			19.08.1996			07.03.2000			15.09.2009	10,5
30.06.1994			21.10.1996			21.03.2000			30.09.2009
01.08.1994			02.12.1996			10.07.2000			30.10.2009	9,5
23.08.1994			10.02.1997			04.11.2000			25.11.2009
12.10.1994			28.04.1997			09.04.2002			28.12.2009	8,75
02.06.1994			16.06.1997			07.08.2002			24.02.2010	8,25
22.06.1994			06.10.1997			17.02.2003			29.03.2010	8,25
30.06.1994			11.11.1997			21.06.2003			30.04.2010
01.08.1994			02.02.1998			15.01.2004			01.06.2010	7,75
23.08.1994			17.02.1998			15.06.2004			28.02.2011
12.10.1994			02.03.1998			26.12.2005			03.05.2011	8,25
17.11.1994			16.03.1998			26.06.2006	11,5		26.12.2011

 

Источник: Представительство Банка России в Интернете // www.cbr.ru

 

Курс Банка России на развитие рыночных механизмов эконо-мического регулирования отразился затем в организации (с февраля 1994 г.) кредитных аукционов, с введением которых ограничивалось административное установление процентных ставок и объемов кре-дитов центрального банка. В 1996 г. был введен еще один инструмент рефинансирования банков — ломбардное кредитование.

 

Ставка рефинансирования — это одна из важнейших процентных ставок, которую Банк России использует при предоставлении кредитов банкам. Она является наиболее наглядным показателем процентной политики Банка России.

 

В Законе о Банке России усиливается роль и ответственность Бан-ка России за проведение единой государственной денежно-кредитной

Глава 16. Центральные банки

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

политики. В связи с необходимостью приведения денежно-кредитной политики в соответствие с новыми приоритетами экономической по-литики государства по преодолению кризиса, оживлению производства и переходу к экономическому росту Банк России совместно с Прави-тельством РФ ежегодно разрабатывает Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики.

 

Этот документ состоит из двух разделов. В первом разделе рас-сматриваются итоги развития экономики и проведения денежно-кредит-ной политики за предыдущий год. Во втором разделе устанавливаются цели денежно-кредитной политики на предстоящий год. Особое вни-мание уделяется перспективам макроэкономического развития страны в целом, а также бюджетной и валютной политике, развитию системы финансовых рынков.

 

Среди особенностей деятельности Банка России следует выде-лить также то, что его уставный капитал и иное имущество являются 100%-ной федеральной собственностью.

Контрольные вопросы и задания

1. Что представляет собой центральный банк и какова его роль в банков-ской системе?

2. Какие функции выполняет центральный банк?

3. Когда был создан первый центральный банк?

4. Какую роль играет экономическая независимость центрального банка?

5. Назовите факторы, которые влияют на проведение денежно-кредитной политики.

6. Каковы цели, задачи и функции центральных банков?

7. Какие инструменты регулирования применяют центральные банки?

8. Как осуществляется дисконтная и залоговая политика центральных банков?

9. Что такое обязательные резервы и за счет чего они формируются?

10. В чем выражается депозитная политика центральных банков?

11. Опишите организационную структуру центрального банка в соответ-ствии с традиционной моделью.

12. Назовите особенности деятельности Банка России.

Тесты и задания

1. Центральные банки возникли:

аа как коммерческие банки, наделенные правом эмиссии банкнот;

 

бб в результате выделения одного из подразделений министерства финансов;

вв как специально созданные для эмиссии денег государственные агентства;

396 Раздел III. БАНКИ

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

гг всеми вышеперечисленными способами в зависимости от условий, сложившихся в конкретной стране.

 

2. Первым эмиссионным банком считается Банк Англии, созданный: аа в 1594 г.; бб 1694 г.; вв 1764 г.;

гг 1864 г.

 

3. Для оживления экономической конъюнктуры в стране (при прочих равных условиях) наиболее предпочтительной операцией центрального банка является:

аа снижение учетной ставки и нормы обязательных минимальных резервов;

бб снижение учетной ставки и продажа ценных бумаг на открытом рынке;

вв увеличение учетной ставки и продажа ценных бумаг на открытом рынке;

гг увеличение учетной ставки и уменьшение нормы обязательных минимальных резервов.

 

4. Для «охлаждения» экономической конъюнктуры в стране (при прочих равных условиях) наиболее предпочтительной операцией центрального банка является:

аа увеличение учетной ставки и скупка ценных бумаг на открытом рынке; бб повышение нормы обязательных минимальных резервов и продажа

ценных бумаг на открытом рынке; вв снижение нормы обязательных минимальных резервов и скупка

ценных бумаг на открытом рынке;

гг повышение нормы обязательных резервов и скупка ценных бумаг на открытом рынке.

 

5. Дисконтная и девизная — две основные формы: аа валютной политики; бб политики на открытом рынке; вв учетной политики;

гг политики обязательных резервов.

 

6. Национальные системы надзора создаются:

аа для поддержания денежной и финансовой стабильности; бб недопущения банкротства банков и принятия мер по их оздоровлению;

вв обеспечения эффективности банковской системы за счет повышения качества активов и уменьшения потенциальных рисков;

гг защиты интересов вкладчиков;

 

дд правильный ответ — все названное.

 

7. Банк государств Центральной Африки выполняет функции централь-ного банка:

аа одновременно в пяти африканских странах: Габоне, Камеруне, Конго, Центрально-Африканской Республике, Экваториальной Гвинее;

Глава 16. Центральные банки

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

бб в Центрально-Африканской Республике и Конго;

 

вв только в Центрально-Африканской Республике; гг все три ответа неправильные.

 

8. Акционерами центрального банка могут быть: аа коммерческие банки;

бб банки и небанковские финансовые институты;

вв государственные банки и небанковские государственные институты; гг юридические лица с постоянным местом пребывания в данной стране

и физические лица — граждане данной страны; дд в разных странах встречаются все указанные типы акционеров.

 

9. В Национальный банковский совет, возглавляемый председателем Банка России, входят:

аа 12 человек; бб 19 человек; вв 7 человек; гг 11 человек.

10. В настоящее время в России действует Закон о Банке России, принятый: аа в 2002 г.; бб 1995 г.; вв 1990 г.; гг 2003 г.

11. Действующим Законом о Банке России на него возложена обязанность выполнять:

аа 5 функций; бб 3 функции; вв 29 функций; гг 19 функций.

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

 

 

ГЛАВА 17

 

КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ И ОСНОВЫ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

 

Изучив эту главу, вы узнаете:

 

„ „ что отличает банк от других финансово-кредитных институтов; „ „ каковы особенности функционирования коммерческих банков; „ „ каковы функции коммерческого банка и какие операции он вы-

 

полняет; „ „ что следует понимать под банковской услугой;

 

„ „ в чем различия активных, пассивных и активно-пассивных опера-ций коммерческого банка;

 

„ „ каковы особенности формирования капитала коммерческого банка;

 

„ „ основные направления развития рынка банковских операций и услуг;

 

„ „ как обеспечивается устойчивое развитие коммерческих банков.